日前，重慶信托因違反外匯登記管理規(guī)定被罰12萬元，而這已經不是其年內第一次被罰或被警告等。記者注意到，今年上半年，重慶信托分別收到證監(jiān)會責令整改通知及原銀保監(jiān)會200萬元罰款。至此，重慶信托也在半年多時間內成功實現(xiàn)監(jiān)管處罰“大滿貫”。

　　7月25日，由央行管理的國家外匯管理局重慶外匯管理部網站公布行政處罰決定書(渝匯罰〔2023〕3號)顯示，重慶國際信托股份有限公司(以下簡稱：重慶信托)違反外匯登記管理規(guī)定。重慶外匯管理部依據《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532號)第四十八條第五項，對重慶信托給予警告，處罰款12萬元。

　　記者注意到，重慶信托在2022年報中表示，其目前暫未開展外幣業(yè)務，不受匯率市場變動影響。對于上述被罰原因，中國網財經采訪到重慶信托，對方并未明確回復。

　　另一邊，房地產作為信托公司曾經主要展業(yè)領域，一直都是信托公司被罰主要緣由，作為行業(yè)頭部公司，重慶信托也未能幸免。今年3月末，銀保監(jiān)會公布渝銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號處罰信息顯示，重慶信托因存在非潔凈轉讓信貸資產，掩蓋表內外資產質量；內部風險控制欠審慎；向投資人披露信息不全面不準確；信托資金被用于房地產開發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款等違法違規(guī)事實，重慶銀保監(jiān)局決定，對機構共計罰款200萬元，并對羅懷建警告并罰款5萬元。

　　記者注意到，近幾年在壓降房地產信托規(guī)模大背景下，疊加“保交樓”、風險處置、項目貸款等政策指引，信托業(yè)正處于化解房地產風險“窗口期”，從而也導致信托業(yè)涉房業(yè)務頻頻暴雷，信托公司相關業(yè)務持續(xù)萎縮。

　　具體到重慶信托，近幾年其信托資產中，房地產業(yè)資產規(guī)模占比持續(xù)下降，從2020年的11.03%，下降至2022年的7.5%。同期，其自營資產中，房地產業(yè)資產規(guī)模卻一路逆勢上揚，2020-2022年資產規(guī)模占比分別為：3.14%、11.69%、13.77%；資產規(guī)模分別為：9.26億元、36.77億元、41.22億元。

　　記者了解到，信托公司作為非銀金融機構，主要受到金融監(jiān)管總局及央行監(jiān)管，信托公司收到上述監(jiān)管機構罰單屬于常態(tài)。作為最新“一行一會一局”金融監(jiān)管體系另一重要一極，由于證監(jiān)會負責資本市場監(jiān)管職責，其對于信托公司作出處罰等，并不常見。

　　今年1月初，北京證監(jiān)局發(fā)布關于對重慶國際信托股份有限公司采取責令改正行政監(jiān)管措施的決定顯示，經查，重慶信托作為國都證券股份有限公司(以下簡稱國都證券)股東，存在以下問題：一是未如實向國都證券說明與國都證券其他股東的一致行動人關系。二是與具有關聯(lián)關系、一致行動人關系股東的合并持股比例可能對國都證券運作產生重大影響，但未通知國都證券。三是與國都證券多名股東通過股票質押協(xié)議違規(guī)約定讓渡表決權等股東權利，擴大你公司作為國都證券股東的影響力。四是利用對國都證券經營管理的影響，進行不當關聯(lián)交易獲利。

　　北京證監(jiān)局表示，上述問題違反了《證券公司治理準則》第十條，《證券公司股權管理規(guī)定》第四條第一款、第二十二條、第二十五條第二款、第二十九條第一款第(五)項相關規(guī)定。根據《證券公司股權管理規(guī)定》第三十七條的規(guī)定，我局決定對你公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施。你公司應采取切實有效的整改措施，改正違規(guī)質押行為，依法合規(guī)行使股東權利，履行股東義務，未經批準不得成為證券公司主要股東及實際控制人。

　　同時，北京證監(jiān)局提示道，如果對本監(jiān)督管理措施不服，可在收到本決定書之日起60日內向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

　　公開資料顯示，重慶信托成立于1984年10月，于2001年啟動改制重組。其先后投資重慶三峽銀行股份有限公司、中國信托業(yè)保障基金有限責任公司、中國信托登記有限責任公司、益民基金管理有限公司、國泓資產管理有限公司、國都證券、重慶路橋股份有限公司等知名企業(yè)，并持有國都證券5.28%股份。這些股權投資使重慶信托成為信托業(yè)內，為數不多擁有多家金融機構股權公司之一。同時，這也為其成為行業(yè)頭部公司奠定了重要基礎。

　　重慶信托2022年報顯示，盡管在其合并口徑中，其投資收益在收入結構中占比并不高，2022年其投資收益出現(xiàn)52.35%下降，和其當年業(yè)績變化趨勢一致。2022年其實現(xiàn)營業(yè)收入55.14億元，同比下降28.77%；利潤總額20.12億元，同比下降47.99%；實現(xiàn)凈利13.3億元，同比下降57.32%。

　　資產方面，截至2022年末，重慶信托錄得總資產2887.88億元，同比增加0.70%。其受托管理的信托資產規(guī)模降至1949.25億元，降幅達3.09%。其中，新增信托項目106個，規(guī)模373.88億元。

　　資產質量方面，重慶信托各項指標表現(xiàn)良好，截至2022 年末，其資產不良率達0.27%，比上年末下降1.34個百分點。同期，重慶信托凈資本風險控制指標為：凈資本214.18億元，各項業(yè)務風險資本之和67.7億元，凈資本／各項業(yè)務風險資本之和為 316.37%，凈資本／凈資產為79.99%，凈資本各項監(jiān)管指標均達到監(jiān)管要求。

　　記者了解到，報告期內，重慶銀保監(jiān)局根據對重慶信托現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對其在風險管理、內控與合規(guī)、轉型發(fā)展等方面提出了監(jiān)管意見。重慶信托表示，其全面落實各項監(jiān)管要求，對規(guī)章制度進行了修訂、補充和完善，健全風險管理制度；根據監(jiān)管要求，強化主動管理，完成融資類信托、金融同業(yè)通道業(yè)務有序壓降，穩(wěn)步推進存續(xù)項目風險化解，嚴控房地產信托；深入推進業(yè)務轉型，全力發(fā)展標品信托、投資類信托，其各項業(yè)務得到規(guī)范、持續(xù)、健康發(fā)展。如今，除銀保監(jiān)會外，其他金融監(jiān)管機構罰單及相應整改要求，又將對其后續(xù)業(yè)務開展造成哪些影響，以及重慶信托未來發(fā)展情況，中國網財經將持續(xù)關注。

（來源： 中國網財經）