國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)、26號(hào)）顯示，北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“北大方正煙臺(tái)中支”）存在代理人代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同的問題。

　　行政處罰決定書顯示，投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。

　　傅杰2019年12月13日與北大方正煙臺(tái)中支簽訂代理合同，2021年6月從公司離職。傅杰作為個(gè)人保險(xiǎn)代理人違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任，為直接責(zé)任人。

　　煙臺(tái)銀保監(jiān)分局表示，上述行為違反《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。

　　根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定，煙臺(tái)銀保監(jiān)分局決定對(duì)北大方正煙臺(tái)中支給予警告，處0.5萬元罰款；對(duì)傅杰給予警告，并處罰款0.5萬元。

　　相關(guān)法律法規(guī)：

　　《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的銷售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為：

　　（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

　　（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　　（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　?。ㄋ模┙o予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；

　?。ㄎ澹├眯姓?quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　?。﹤卧?、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　?。ㄆ撸┡灿谩⒔亓?、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；

　　（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售；

　　（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；

　?。ㄊ┬孤对诒ｋU(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；

　?。ㄊ唬┰诳蛻裘鞔_拒絕投保后干擾客戶；

　?。ㄊ┐嫱侗Ｈ撕炗啽ｋU(xiǎn)合同；

　?。ㄊ┻`反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。

　　《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條：保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　以下為原文：

　　行政處罰決定書（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)）

　　煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)

　　當(dāng)事人：北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司

　　地址：煙臺(tái)市芝罘區(qū)南大街213號(hào)市長大廈28層

　　法定代表人：王天志

　　根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱北大方正煙臺(tái)中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人于期限內(nèi)未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，北大方正煙臺(tái)中支存在代理人代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同的問題。

　　投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。

　　上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書、投保資料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

　　上述行為違反《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)北大方正煙臺(tái)中支給予警告，處0.5萬元罰款。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)直接向煙臺(tái)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

　　2023年6月20日

　　行政處罰決定書（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕26號(hào)）

　　煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕26號(hào)

　　當(dāng)事人：傅杰

　　身份證件種類及號(hào)碼：身份證 37060219750727XXXX

　　崗位及職務(wù)：時(shí)任北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司個(gè)人代理人

　　根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱北大方正煙臺(tái)中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人本人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人本人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，當(dāng)事人時(shí)任北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司個(gè)人代理人，對(duì)北大方正煙臺(tái)中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。

　　傅杰2019年12月13日與北大方正煙臺(tái)中支簽訂代理合同，2021年6月從公司離職。傅杰作為個(gè)人保險(xiǎn)代理人違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任，為直接責(zé)任人。

　　上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書、投保資料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

　　上述行為違反《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條規(guī)定，我分局決定對(duì)當(dāng)事人作出如下行政處罰：

　　警告，并處罰款0.5萬元。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)直接向煙臺(tái)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

　　2023年6月20日

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）