國(guó)家金融監(jiān)督管理總局近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江西監(jiān)管局2021年行政處罰信息公開表（贛銀保監(jiān)罰決字〔2021〕40號(hào)至52號(hào)）顯示，江西銀行股份有限公司存在19宗違法違規(guī)事實(shí)：未按規(guī)定核定董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員年度薪酬方案；未按規(guī)定審批重大關(guān)聯(lián)交易；內(nèi)控管理不到位，以優(yōu)惠利率發(fā)放關(guān)聯(lián)自然人貸款；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；違規(guī)處置不良，五級(jí)分類不準(zhǔn)確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良；投資收益違規(guī)處置不良；浮利分費(fèi)；員工個(gè)人消費(fèi)類貸款資金違規(guī)流入股市；個(gè)人綜合消費(fèi)類貸款約定用途為購房；銀行資金違規(guī)用于購地；銀行資金違規(guī)投向股市；銀行授信資金用于企業(yè)增資；向“四證”不全項(xiàng)目提供融資；資本計(jì)提不足；信貸資產(chǎn)虛假出表；入股資金來源于信貸資金；信貸資金違規(guī)用于購買本行股權(quán)。
江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條對(duì)該行罰款810萬元。
陳曉明對(duì)江西銀行股份有限公司入股資金來源于信貸資金的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
吳洪濤對(duì)江西銀行股份有限公司違規(guī)處置不良，五級(jí)分類不準(zhǔn)確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良；銀行資金違規(guī)投向股市；信貸資產(chǎn)虛假出表的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處30萬元罰款。
徐繼紅對(duì)江西銀行股份有限公司借新還舊、以貸還貸、以貸還息掩蓋不良；違規(guī)處置不良，五級(jí)分類不準(zhǔn)確；以本行出資、企業(yè)代持方式隱匿不良的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處15萬元罰款。
程宗禮對(duì)江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)投向股市的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
黃小華對(duì)江西銀行股份有限公司員工個(gè)人消費(fèi)類貸款資金違規(guī)流入股市的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
張斐對(duì)江西銀行股份有限公司員工個(gè)人消費(fèi)類貸款資金違規(guī)流入股市的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
萬俊英對(duì)江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
馮亮對(duì)江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
梅澤華對(duì)江西銀行股份有限公司銀行資金違規(guī)用于購地的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
敖革新對(duì)江西銀行股份有限公司銀行授信資金用于企業(yè)增資的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款
章永勝對(duì)江西銀行股份有限公司向“四證”不全項(xiàng)目提供融資的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
吳軍對(duì)江西銀行股份有限公司信貸資金違規(guī)用于購買本行股權(quán)的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條對(duì)其警告，處5萬元罰款。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒有違法所得的，處以十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券或者到境外借款的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者買賣、代理買賣外匯的；
（三）在境內(nèi)從事信托投資和股票業(yè)務(wù)或者投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)的；
（四）向境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；
?。ㄎ澹┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的；
?。┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的；
?。ㄆ撸┚芙^中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督的；
?。ò耍┏鲎狻⒊鼋杞?jīng)營(yíng)許可證的。
以下為原文：
