銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)阿克蘇監(jiān)管分局行政處罰事項(xiàng)決定書（阿銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)、29號(hào)）顯示，阿克蘇銀保監(jiān)分局對(duì)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆阿克蘇中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“該公司”）涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，該公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)
抽查該公司2021年1月1日至2022年7月31日入職的700名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案，發(fā)現(xiàn)其中211名代理人檔案中留存虛假的學(xué)歷證明，并使用虛假學(xué)歷進(jìn)行代理人執(zhí)業(yè)登記，執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)。
上述事實(shí)，有泰康人壽阿克蘇中心支公司關(guān)于部分代理人入司學(xué)歷不真實(shí)情況說明、營(yíng)銷員學(xué)歷證書（電子版）、行政處罰調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)
2021年4月至2022年7月，該公司將保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)掛在續(xù)期督導(dǎo)名下，待泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆分公司向續(xù)期督導(dǎo)支付保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)后，續(xù)期督導(dǎo)將其中部分保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)支付給該公司實(shí)際辦理保單復(fù)效的公司員工及營(yíng)銷員，共涉及16筆，金額80118元。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易流水、續(xù)期保費(fèi)部復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)方案等證據(jù)證明。
三、產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人
2021年3月至2022年6月，該公司自制《泰康惠贏人生年金保險(xiǎn)（分紅型）》產(chǎn)說會(huì)課件7個(gè)，其中5個(gè)課件中含有將保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo)，與銀行存款利率、國(guó)債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡(jiǎn)單對(duì)比的內(nèi)容。其中：
?。?）《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》含有與銀行存款利率、國(guó)債利率、基金收益率進(jìn)行比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)18場(chǎng)，參與客戶594人，當(dāng)日簽單保費(fèi)238100元，涉及保單7份。
?。?）《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》含有與銀行存款利率比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)1場(chǎng)，參與客戶63人，當(dāng)日簽單保費(fèi)30000元，涉及保單1份。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、泰康人壽阿克蘇中支產(chǎn)說會(huì)（當(dāng)日）簽單統(tǒng)計(jì)表、保單截圖、《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》課件等證據(jù)證明。
綜上，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定作出如下行政處罰：
上述未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十七條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條的規(guī)定，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定對(duì)該公司給予警告，處一萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定對(duì)該公司責(zé)令改正，處十萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的違法違規(guī)行為，違反了《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》第九條、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十四條和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定對(duì)該公司責(zé)令改正，處十五萬元人民幣罰款的行政處罰。
合并決定對(duì)該公司責(zé)令改正，給予警告，處二十六萬元人民幣罰款的行政處罰。
段立強(qiáng)時(shí)任該公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全盤工作，且該公司無其他分管領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)上述三項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。
綜上，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定對(duì)段立強(qiáng)給予警告，并處一萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的違法違規(guī)行為，違反了《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》第九條、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十四條和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，阿克蘇銀保監(jiān)分局決定對(duì)段立強(qiáng)給予警告，并處兩萬元人民幣罰款的行政處罰。
合并決定對(duì)段立強(qiáng)給予警告，并處三萬五千元人民幣罰款的行政處罰。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)阿克蘇監(jiān)管分局行政處罰事項(xiàng)決定書
阿銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)
被處罰單位名稱：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆阿克蘇中心支公司
地址：新疆維吾爾自治區(qū)阿克蘇市新華東路37號(hào)
法定代表人：段立強(qiáng)
依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆阿克蘇中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“你公司”）涉嫌違法行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你公司依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，你公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)
抽查你公司2021年1月1日至2022年7月31日入職的700名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案，發(fā)現(xiàn)其中211名代理人檔案中留存虛假的學(xué)歷證明，并使用虛假學(xué)歷進(jìn)行代理人執(zhí)業(yè)登記，執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)。
上述事實(shí)，有泰康人壽阿克蘇中心支公司關(guān)于部分代理人入司學(xué)歷不真實(shí)情況說明、營(yíng)銷員學(xué)歷證書（電子版）、行政處罰調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)
2021年4月至2022年7月，你公司將保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)掛在續(xù)期督導(dǎo)名下，待泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆分公司向續(xù)期督導(dǎo)支付保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)后，續(xù)期督導(dǎo)將其中部分保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)支付給你公司實(shí)際辦理保單復(fù)效的公司員工及營(yíng)銷員，共涉及16筆，金額80118元。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易流水、續(xù)期保費(fèi)部復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)方案等證據(jù)證明。
三、產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人
2021年3月至2022年6月，你公司自制《泰康惠贏人生年金保險(xiǎn)（分紅型）》產(chǎn)說會(huì)課件7個(gè)，其中5個(gè)課件中含有將保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo)，與銀行存款利率、國(guó)債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡(jiǎn)單對(duì)比的內(nèi)容。其中：
?。?）《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》含有與銀行存款利率、國(guó)債利率、基金收益率進(jìn)行比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)18場(chǎng)，參與客戶594人，當(dāng)日簽單保費(fèi)238100元，涉及保單7份。
?。?）《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》含有與銀行存款利率比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)1場(chǎng)，參與客戶63人，當(dāng)日簽單保費(fèi)30000元，涉及保單1份。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、泰康人壽阿克蘇中支產(chǎn)說會(huì)（當(dāng)日）簽單統(tǒng)計(jì)表、保單截圖、《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》課件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十七條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司給予警告，處一萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，處十萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的違法違規(guī)行為，違反了《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》第九條、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十四條和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，處十五萬元人民幣罰款的行政處罰。
合并決定對(duì)你公司責(zé)令改正，給予警告，處二十六萬元人民幣罰款的行政處罰。
你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向新疆銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
阿克蘇銀保監(jiān)分局
2022年12月16日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)阿克蘇監(jiān)管分局行政處罰事項(xiàng)決定書
阿銀保監(jiān)罰決字〔2022〕29號(hào)
被處罰個(gè)人姓名：段立強(qiáng)
職務(wù)：時(shí)任泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆阿克蘇中心支公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆阿克蘇中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“該公司”）涉嫌違法，你應(yīng)承擔(dān)直接管理責(zé)任一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，該公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)
抽查該公司2021年1月1日至2022年7月31日入職的700名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案，發(fā)現(xiàn)其中211名代理人檔案中留存虛假的學(xué)歷證明，并使用虛假學(xué)歷進(jìn)行代理人執(zhí)業(yè)登記，執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)。
上述事實(shí)，有泰康人壽阿克蘇中心支公司關(guān)于部分代理人入司學(xué)歷不真實(shí)情況說明、營(yíng)銷員學(xué)歷證書（電子版）、行政處罰調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)
2021年4月至2022年7月，該公司將保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)掛在續(xù)期督導(dǎo)名下，待泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆分公司向續(xù)期督導(dǎo)支付保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)后，續(xù)期督導(dǎo)將其中部分保單復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)支付給該公司實(shí)際辦理保單復(fù)效的公司員工及營(yíng)銷員，共涉及16筆，金額80118元。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易流水、續(xù)期保費(fèi)部復(fù)效獎(jiǎng)勵(lì)方案等證據(jù)證明。
三、產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人
2021年3月至2022年6月，該公司自制《泰康惠贏人生年金保險(xiǎn)（分紅型）》產(chǎn)說會(huì)課件7個(gè)，其中5個(gè)課件中含有將保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo)，與銀行存款利率、國(guó)債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡(jiǎn)單對(duì)比的內(nèi)容。其中：
?。?）《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》含有與銀行存款利率、國(guó)債利率、基金收益率進(jìn)行比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)18場(chǎng)，參與客戶594人，當(dāng)日簽單保費(fèi)238100元，涉及保單7份。
?。?）《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》含有與銀行存款利率比較內(nèi)容，涉及產(chǎn)說會(huì)1場(chǎng)，參與客戶63人，當(dāng)日簽單保費(fèi)30000元，涉及保單1份。
上述事實(shí)，有行政處罰調(diào)查筆錄、詢問筆錄、泰康人壽阿克蘇中支產(chǎn)說會(huì)（當(dāng)日）簽單統(tǒng)計(jì)表、保單截圖、《收展一區(qū)年終感恩CAR-T產(chǎn)說會(huì)燈片》《司慶鉅獻(xiàn) 惠贏百年 泰康人壽25周年司慶產(chǎn)品特供發(fā)布會(huì)》課件等證據(jù)證明。
你時(shí)任該公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全盤工作，且該公司無其他分管領(lǐng)導(dǎo)，你對(duì)上述三項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述未嚴(yán)格審核代理人學(xué)歷證書，代理人執(zhí)業(yè)登記信息不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十七條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你給予警告，并處五千元人民幣罰款的行政處罰。
上述編制虛假資料，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你給予警告，并處一萬元人民幣罰款的行政處罰。
上述產(chǎn)品說明會(huì)課件管理不到位，含有誤導(dǎo)性內(nèi)容，存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的違法違規(guī)行為，違反了《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》第九條、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十四條和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你給予警告，并處兩萬元人民幣罰款的行政處罰。
合并決定對(duì)你給予警告，并處三萬五千元人民幣罰款的行政處罰。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼在財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向新疆銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
阿克蘇銀保監(jiān)分局
2022年12月16日
（來源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
