中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)）顯示，湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛世國壽”）存在三項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是編制虛假資料，二是未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保費(fèi)，三是任用不符合規(guī)定條件人員。時(shí)任公司總經(jīng)理吳宏偉負(fù)責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，對(duì)前述三項(xiàng)違法行為負(fù)直接責(zé)任。

　　行政處罰決定書顯示，2019年4月至6月，盛世國壽向?qū)嶋H并未經(jīng)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的黃某某、喻某某、陳某某等3人以支付傭金名義轉(zhuǎn)賬支付款項(xiàng)8筆，金額合計(jì)22.98萬元。上述3人在收到盛世國壽支付的款項(xiàng)后，再轉(zhuǎn)支付給業(yè)務(wù)實(shí)際經(jīng)辦人員喻某某。2020年7月13日，該公司向湖北銀保監(jiān)局報(bào)送了《湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司關(guān)于開展保險(xiǎn)業(yè)銷售亂象整治的工作總結(jié)》，報(bào)告中未反映任何問題，未如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告上述編制虛假資料的違法行為。

　　2019年，盛世國壽開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)主要采取先向投保人收取保費(fèi)再支付給保險(xiǎn)公司或先行向保險(xiǎn)公司墊付保費(fèi)再向投保人收取的方式。按照監(jiān)管規(guī)定，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算，但該公司并未開立獨(dú)立的代收保費(fèi)賬戶，而是使用公司基本戶代收保費(fèi)，共涉及代收保費(fèi)289筆，金額合計(jì)729.41萬元。

　　2019年，盛世國壽向未進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的邱某、王某某、朱某某3名銷售從業(yè)人員發(fā)放保險(xiǎn)傭金，涉及9筆保單，傭金合計(jì)7609.96元。

　　湖北銀保監(jiān)局表示，上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”和第一百三十二條“本法第八十六條第一款、第一百一十三條的規(guī)定，適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)盛世國壽予以罰款15萬元的行政處罰。

　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)吳宏偉予以警告并罰款1萬元的行政處罰。

　　上述“未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保費(fèi)”的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第三十條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十二條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：（六）未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi)”的規(guī)定，鑒于盛世國壽未因該行為產(chǎn)生違法所得，湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款8千元的行政處罰。

　　上述“任用不符合規(guī)定條件人員”的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第二十八條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件”和《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)）第十六條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第七十一條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款2千元的行政處罰。

　　綜上，湖北銀保監(jiān)局決定對(duì)盛世國壽予以警告并合計(jì)罰款17萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款2萬元的行政處罰。

　　以下為原文：

　　湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)）

　　當(dāng)事人：湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司

　　地址：武漢市江漢區(qū)新華路316號(hào)良友大廈8層A、B、C室

　　法定代表人：吳宏偉

　　當(dāng)事人：吳宏偉

　　身份證件種類及號(hào)碼：身份證42010319650411XXXX

　　住址：武漢市江漢區(qū)

　　職務(wù)：時(shí)任湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司總經(jīng)理

　　根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛世國壽”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，盛世國壽存在以下違法行為：

　　一、編制虛假資料

　　2019年4月至6月，盛世國壽向?qū)嶋H并未經(jīng)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的黃某某、喻某某、陳某某等3人以支付傭金名義轉(zhuǎn)賬支付款項(xiàng)8筆，金額合計(jì)22.98萬元。上述3人在收到盛世國壽支付的款項(xiàng)后，再轉(zhuǎn)支付給業(yè)務(wù)實(shí)際經(jīng)辦人員喻某某。2020年7月13日，該公司向我局報(bào)送了《湖北盛世國壽保險(xiǎn)代理有限公司關(guān)于開展保險(xiǎn)業(yè)銷售亂象整治的工作總結(jié)》，報(bào)告中未反映任何問題，未如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告上述編制虛假資料的違法行為。

　　時(shí)任公司總經(jīng)理吳宏偉負(fù)責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，對(duì)該違法行為負(fù)直接責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、手續(xù)費(fèi)結(jié)算單、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、情況說明、相關(guān)人員銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。

　　二、未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保費(fèi)

　　2019年，盛世國壽開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)主要采取先向投保人收取保費(fèi)再支付給保險(xiǎn)公司或先行向保險(xiǎn)公司墊付保費(fèi)再向投保人收取的方式。按照監(jiān)管規(guī)定，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算，但該公司并未開立獨(dú)立的代收保費(fèi)賬戶，而是使用公司基本戶代收保費(fèi)，共涉及代收保費(fèi)289筆，金額合計(jì)729.41萬元。

　　時(shí)任公司總經(jīng)理吳宏偉負(fù)責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，對(duì)該違法行為負(fù)直接責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、代收付保費(fèi)清單、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、情況說明、銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。

　　三、任用不符合規(guī)定條件人員

　　2019年，盛世國壽向未進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的邱某、王某某、朱某某3名銷售從業(yè)人員發(fā)放保險(xiǎn)傭金，涉及9筆保單，傭金合計(jì)7609.96元。

　　時(shí)任公司總經(jīng)理吳宏偉負(fù)責(zé)公司全面經(jīng)營管理工作，對(duì)該違法行為負(fù)直接責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、傭金支付明細(xì)表、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、情況說明、詢問筆錄等證據(jù)證明。

　　綜上，我局決定作出如下行政處罰：

　?。ㄒ唬┥鲜?ldquo;編制虛假資料”的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”和第一百三十二條“本法第八十六條第一款、第一百一十三條的規(guī)定，適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對(duì)盛世國壽予以罰款15萬元的行政處罰。

　　根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)吳宏偉予以警告并罰款1萬元的行政處罰。

　?。ǘ┥鲜?ldquo;未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保費(fèi)”的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第三十條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十二條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：（六）未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi)”的規(guī)定，鑒于盛世國壽未因該行為產(chǎn)生違法所得，我局決定對(duì)盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款8千元的行政處罰。

　　（三）上述“任用不符合規(guī)定條件人員”的行為違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第二十八條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件”和《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會(huì)令2013年第2號(hào)）第十六條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售”的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第七十一條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)盛世國壽予以警告并罰款1萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款2千元的行政處罰。

　　綜上，我局決定對(duì)盛世國壽予以警告并合計(jì)罰款17萬元的行政處罰；對(duì)吳宏偉予以警告并罰款2萬元的行政處罰。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　2022年8月15日

（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）