中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的四川銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（川銀保監(jiān)罰決字〔2022〕47號(hào)-55號(hào)、57號(hào)）顯示，中鐵信托有限責(zé)任公司存在以下11宗違法違規(guī)事實(shí)：高管履職未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)；未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付；未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況；未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益；信息披露不充分；通過(guò)股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資；貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。 

　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（一）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司罰款人民幣860萬(wàn)元。 

　　熊玲對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣6萬(wàn)元。 

　　張建華對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司印章管理不規(guī)范、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道兩宗違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣共計(jì)16萬(wàn)元。 

　　陳恪對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣6萬(wàn)元。 

　　田小牛對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況，未將風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目納入風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目要素表，隱匿項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣6萬(wàn)元。 

　　舒世明對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣6萬(wàn)元。 

　　李正斌對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付、未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況、集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制三宗違法違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣共計(jì)52萬(wàn)元。 

　　何茜對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣6萬(wàn)元。 

　　劉松對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司重要憑證管理不到位、集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制兩宗違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣共計(jì)20萬(wàn)元。 

　　王石對(duì)中鐵信托有限責(zé)任公司將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益的行為、通過(guò)股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道四宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局對(duì)其警告并處罰款人民幣共計(jì)32萬(wàn)元。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）