今日，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局網站發(fā)布的行政處罰信息公開表（金銀保監(jiān)罰決字〔2022〕13號）顯示，浙江義烏農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱：浙江義烏農商行）存在以下違法違規(guī)事實：貸款“三查”不到位，對公信貸資金被挪用于購房、個人貸款資金被挪用于購房、流動資金貸款違規(guī)用于固定資產投資、向不符合條件的借款人發(fā)放貸款；違規(guī)向城投公司等其他機構提供土地儲備融資；轉嫁成本。 

　　金小紅對浙江義烏農商行貸款“三查”不到位，流動資金貸款違規(guī)用于固定資產投資、轉嫁成本等違法違規(guī)行為負有直接責任。 

　　依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、第八十九條第二款規(guī)定，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對浙江義烏農商行罰款人民幣230萬元；對金小紅給予警告。 

　　中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局網站于2016年4月27日發(fā)布的《中國銀監(jiān)會金華監(jiān)管分局關于金小紅任職資格的批復》顯示，核準金小紅的浙江義烏農商行風險合規(guī)部總經理任職資格。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任： 

　?。ㄒ唬o故拖延、拒絕支付存款本金和利息的； 

　?。ǘ┻`反票據承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的； 

　　（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的； 

　?。ㄋ模┻`反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。 

　　有前款規(guī)定情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條第二款：商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經濟網 ）