中國銀保監(jiān)會網站近日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕27號）顯示，上海尚誠消費金融股份有限公司存在兩項違法違規(guī)事實：1.截至2020年6月，該公司線上個人貸款業(yè)務償債能力審查嚴重違反審慎經營規(guī)則。2.截至2020年6月，該公司線上個人貸款業(yè)務未按規(guī)定有效識別客戶身份。
中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（八）項對該公司責令改正，并處罰款共計100萬元。
相關法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：
?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個人貸款的；
?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；
?。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的；
?。ㄋ模①J款調查的全部事項委托第三方完成的；
?。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權限審批貸款的；
?。┦谝饨杩钊颂摌嬊楣?jié)獲得貸款的；
?。ㄆ撸杩钊诉`背借款合同約定的行為應發(fā)現而未發(fā)現，或雖發(fā)現但未采取有效措施的；
?。ò耍﹪乐剡`反本辦法規(guī)定的審慎經營規(guī)則的其他情形的。
以下為原文：
