中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的金華監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（金銀保監(jiān)罰決字〔2020〕17號、18號、19號、20號、22號）顯示，金華銀行股份有限公司存在違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)；虛增存貸款；違規(guī)收費；信貸管理不審慎，項目貸款資金被挪用于支付土地款；辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；繞道信托公司違規(guī)向土地儲備中心提供信貸資金；員工違規(guī)保管經(jīng)客戶簽章但關(guān)鍵條款空白的借款合同、最高額保證合同等重要資料；部門負責人未經(jīng)任職資格審查實際履行高管職責8宗違法違規(guī)事實。 

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、第七十四條第（三）項，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對金華銀行股份有限公司罰款人民幣525萬元。 

　　曹晏平對金華銀行股份有限公司違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、繞道信托公司違規(guī)向土地儲備中心提供信貸資金、虛增存貸款、違規(guī)收費等違法違規(guī)行為負有直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其警告，并處罰款6萬元。 

　　徐西昊對金華銀行股份有限公司虛增存貸款、辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為負有直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其警告。 

　　金星對金華銀行股份有限公司違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、繞道信托公司違規(guī)向土地儲備中心提供信貸資金、違規(guī)收費等違法違規(guī)行為負有直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其警告，并處罰款5萬元。 

　　徐雅清對金華銀行股份有限公司違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)收費、部門負責人未經(jīng)任職資格審查實際履行高管職責等違法違規(guī)行為負有直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局對其警告。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩隆⒏呒壒芾砣藛T一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任： 

　　（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的； 

　?。ǘ┻`反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的； 

　?。ㄈ┓欠ú樵儭鼋Y(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的； 

　　（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。 

　　有前款規(guī)定情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的； 

　　（二）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的； 

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　　（四）出租、出借經(jīng)營許可證的； 

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準買賣、代理買賣外匯的； 

　?。┪唇?jīng)批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　?。ㄆ撸┻`反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的； 

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）