福建兩家銀行因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定等5類違法行為，合計被罰686.3萬元。
中國人民銀行福建省分行3月8日披露的行政處罰信息公示表顯示，福建海峽銀行被罰款345.3萬元，福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行(下稱“長樂農(nóng)商行”)被罰341萬元，兩家銀行涉及的5類違法行為均為：違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢相關管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。作出行政處罰決定的日期為2月28日。
同時，兩家銀行分別有3名責任人領罰。具體來看，時任福建海峽銀行副行長吳某鈴、時任福建海峽銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理徐某楠分別被罰款3.5萬元，二人對福建海峽銀行3類違法行為負有責任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易負有責任。時任福建海峽銀行信用卡部副總經(jīng)理劉某仁被罰款1.1萬元，對福建海峽銀行違反信用信息采集、提供、查詢相關管理規(guī)定的違法行為負有責任。
長樂農(nóng)商行被罰的3人分別為時任長樂農(nóng)商行行長陳某彬，時任長樂農(nóng)商行業(yè)務拓展部總經(jīng)理、風險合規(guī)部總經(jīng)理李某強，時任長樂農(nóng)商行數(shù)字金融部總經(jīng)理王某。陳某彬被罰款7.2萬元，對長樂農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易負有責任；李某強被罰款7.3萬元，對長樂農(nóng)商行違反信用信息采集、提供、查詢相關管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任；王某被罰款3.1萬元，對長樂農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易負有責任。
福建海峽銀行成立于1996年12月，是一家地方性股份制商業(yè)銀行。2023年，福建海峽銀行累計實現(xiàn)營業(yè)收入49.54億元，累計實現(xiàn)凈利潤9.16億元。截至2023年末，福建海峽銀行資產(chǎn)總計2569.99億元。
長樂農(nóng)商行由原長樂市農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而來。2023年前半年，長樂農(nóng)商行實現(xiàn)營業(yè)收入3.01億元，實現(xiàn)凈利潤1.13億元。截至2023年6月末，長樂農(nóng)商行資產(chǎn)總額273.32億元。
