國家金融監(jiān)督管理總局網站昨日公布的廈門監(jiān)管局行政處罰信息公開表（廈金罰決字〔2023〕8號）顯示，廈門國際信托有限公司項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；流動資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機制不健全；風險數據不準確；信托業(yè)務分類不準確；固有業(yè)務風險分類不準確。 

　　時任廈門國際信托有限公司風險管理部副經理雷大淋、時任廈門國際信托有限公司西南業(yè)務部總經理宋長旭、時任廈門國際信托有限公司信托五部信托經理黃莎琳為上述違法違規(guī)事實的相關責任人。 

　　國家金融監(jiān)督管理總局廈門監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對廈門國際信托有限公司罰款415萬元；對雷大淋警告；對宋長旭警告；對黃莎琳警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經濟網）