臺海網(wǎng)7月4日訊 據(jù)廈門日報報道  未經(jīng)國家金融管理部門的批準，以承諾支付高額付息和隨時可以提現(xiàn)本金的方式，通過網(wǎng)絡媒介(微信朋友圈等)、“口口相傳”等途徑，向社會公開宣傳，吸收社會不特定對象的資金。后因資金鏈斷，便虛構(gòu)投資項目，騙取投資款，用于出國跑路費用。近日，集美區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪、非法吸收公眾存款罪對高某提起公訴。

　　二十出頭的年輕小伙高某，在廈門開了一家投資理財公司。2017年8月，高某為了獲取更高的投資效益，便向他人借款用于投資，并向投資者支付高額利息。為了便于投資者充值、提現(xiàn)、查詢余額和計算利息等，2018年5月高某委托某公司開發(fā)了“宏利寶”APP這款投資軟件，并通過微信朋友圈宣傳推廣，承諾投資1萬元每日獲取6.66元利息，吸收不特定投資者在該平臺注冊投資。

　　2018年7月，高某的投資資金運轉(zhuǎn)斷裂，很多投資者逼其還錢，高某怕鬧出事情，便想出國躲避。但因手中的存款不多，高某便虛構(gòu)“肥哥東北烤肉”投資項目為由，騙了一投資者8萬元。收款錢后，高某便關閉聯(lián)系電話逃匿。被騙者聯(lián)系不上高某后，便報了警。

　　經(jīng)審查，“宏利寶”APP自2018年5月18日上線運行至2018年7月10日期間，該平臺吸引多名投資者注冊投資，吸收投資資金高達近158萬元。

　　辦案檢察官介紹，被告人高某吸收的資金主要用于資金拆借，并非用于生產(chǎn)經(jīng)營，其行為違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關部門依法批準，向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以利息給付回報，非法向社會不特定對象變相吸收資金高達近158萬元，數(shù)額巨大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時，被告人高某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人現(xiàn)金8萬元，數(shù)額較大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。

　　相關法律知識

　　《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定：“第一條違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

（記者 江海蘋 通訊員 高錦娜）