■上海的這家公司涉嫌非法吸收存款，8名嫌疑人已自首

　　■我市有不少市民被騙，受害者可到當(dāng)?shù)嘏沙鏊怯泩?bào)案

資料圖

　　臺(tái)海網(wǎng)4月26日訊 據(jù)廈門晚報(bào)報(bào)道，未經(jīng)主管部門審批，在全國(guó)開設(shè)1000多家門店，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱善林金融）向社會(huì)不特定人群推銷高額回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)際上，這些項(xiàng)目都沒有盈利能力。最終，善林金融債臺(tái)高筑，包括法人在內(nèi)的8名骨干向上海警方投案自首。

　　近日，以法人周伯云為首的嫌疑人“導(dǎo)演”的這個(gè)案值600余億元的“龐氏騙局”，被警方認(rèn)定為涉嫌非法吸收公眾存款。記者了解到，我市有不少市民被該騙局所騙。

　　【受害方】

　　投資上百萬(wàn)元 事后發(fā)現(xiàn)投的是假項(xiàng)目

　　市民陳女士是受害者之一。去年，她接觸到該公司的業(yè)務(wù)員，被對(duì)方所說(shuō)的8%年化收益打動(dòng)。業(yè)務(wù)員說(shuō)，善林金融和有關(guān)部門合作，將投資者的錢參與到基礎(chǔ)建設(shè)中，投資者可以從中獲益。陳女士選中對(duì)方口中的貴州省一處基建項(xiàng)目，湊了上百萬(wàn)元交給對(duì)方去投資。

　　陳女士說(shuō)，剛開始確實(shí)有回報(bào)，但沒有8%那么多。去年春節(jié)過(guò)后，回報(bào)越來(lái)越少，她起了疑心。業(yè)務(wù)員對(duì)此的解釋是，前期投資沒這么快回報(bào)。業(yè)務(wù)員還信誓旦旦保證:基建項(xiàng)目還在進(jìn)行中。陳女士信了。

　　后來(lái)，陳女士托貴州的朋友去打聽，結(jié)果讓她大吃一驚:當(dāng)?shù)馗揪蜎]有這個(gè)項(xiàng)目。陳女士慌了，專門跑了一趟貴州，她到現(xiàn)場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)卮_實(shí)沒有所謂的“貴州中耀華建項(xiàng)目”。陳女士大驚失色:自己可能被騙了。

　　4月中旬，一則消息讓陳女士的擔(dān)心變成了現(xiàn)實(shí):該消息稱，善林金融的法人周伯云已經(jīng)向上海警方自首，該公司涉嫌在全國(guó)范圍內(nèi)向社會(huì)不特定公眾非法吸收公眾存款。

　　4月26日，陳女士來(lái)到善林金融位于廈門銀行中心的辦事點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)有多名投資者正在和對(duì)方交涉，他們的遭遇和她一樣，都血本無(wú)歸。其中一名受害者是徐先生，他投資了25萬(wàn)元。

　　目前這些受害者已向廈門警方報(bào)案。

　　【涉事方】

　　典型的龐氏騙局

　　項(xiàng)目并無(wú)盈利能力

　　記者了解到，4月24日，上海市公安局通過(guò)官方微博發(fā)布了善林金融法人周伯云等8人被批捕的消息。上海警方稱，自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財(cái)富”“善林寶”“幸福錢莊”“廣群金融”等線上理財(cái)平臺(tái)，對(duì)外大肆銷售非法理財(cái)產(chǎn)品，涉案金額600余億元。目前，法人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢莊”負(fù)責(zé)人陶劍勇等8人已被浦東新區(qū)人民檢察院批捕。

　　上海警方的調(diào)查顯示，善林金融采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷相結(jié)合的“線上”“線下”交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國(guó)開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過(guò)廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會(huì)不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”“鑫季豐”“鑫年豐”“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。

　　上海警方稱，善林金融通過(guò)推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會(huì)大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使公司看起來(lái)“家大業(yè)大”，他們更是不惜花費(fèi)重金包裝宣傳，騙取投資者的信任。

　　經(jīng)上海警方查實(shí)，善林金融對(duì)外宣稱的投資項(xiàng)目并無(wú)盈利能力，其通過(guò)借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時(shí)間推移，資金缺口越來(lái)越大，最終導(dǎo)致崩盤。警方認(rèn)定，善林金融是典型的龐氏騙局，涉嫌非法吸收公眾存款。

　　【龐氏騙局】

　　所謂龐氏騙局是指騙人向虛設(shè)的項(xiàng)目投資，以后來(lái)投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多人上當(dāng)。龐氏騙局是一種古老和常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體。最初實(shí)施該騙術(shù)的人叫查爾斯·龐齊，所以叫龐氏騙局。

　　【警方提醒】

　　警方提醒受害者，請(qǐng)攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料，到本人戶籍地或者實(shí)際居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門或派出所登記、報(bào)案，主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證工作。