臺海網(wǎng)3月20日訊（海峽導(dǎo)報記者 鄭麗金 通訊員 廈公宣）“這通電話重燃了我們生活的希望。”這是一位遠(yuǎn)在外地的六旬老人，在感謝信中對廈門警方的深情告白。老人不知道的是，這份希望的背后，是一場長達(dá)半年的無聲守護(hù)。

昨日，廈門市公安局召開新聞通氣會，介紹了一起通過警企協(xié)作成功斬斷利用承兌匯票詐騙洗錢犯罪鏈條的典型案例。

時間回溯到去年9月9日，廈門同安洪塘轄區(qū)一家企業(yè)接到外省某公司的合作邀請。對方公司提出，想買100萬元承兌匯票，并承諾先行打款。讓企業(yè)負(fù)責(zé)人感到蹊蹺的是，自家的匯票還沒給，對方公司的錢就先到賬了。面對這筆過于“貼心”的生意，企業(yè)負(fù)責(zé)人想起了洪塘派出所的反詐宣傳，猶豫再三后選擇報警。

接到線索后，同安分局刑偵大隊迅速介入調(diào)查。民警發(fā)現(xiàn)，外省這家公司賬戶近期資金快進(jìn)快出、流水量巨大，且無法聯(lián)系到相關(guān)負(fù)責(zé)人。更棘手的是，并未發(fā)現(xiàn)與該企業(yè)相關(guān)的任何警情。辦案民警迅速與企業(yè)協(xié)商，提出暫緩交付匯票，并將已到賬的100萬元資金暫時封存在公司賬戶內(nèi)，靜待真相。這一等就是半年，對方公司付完款后也銷聲匿跡。

半年來，同安警方始終緊盯警情動態(tài)、跟蹤分析研判。今年2月，關(guān)鍵線索浮出水面——外省的崔先生（化名）報警稱，自己在外地遭遇冒充公檢法詐騙，500多萬元積蓄被騙。記錄顯示，其中100萬元涉詐資金就流入了半年前這家外省公司賬戶，隨后轉(zhuǎn)入廈門洪塘的這家企業(yè)。

根據(jù)這條線索，辦案民警主動聯(lián)系外地警方啟動跨區(qū)域協(xié)作調(diào)查。經(jīng)核實(shí)，所謂的“合作項(xiàng)目”實(shí)則為洗錢工具，對方企圖通過購買承兌匯票的方式將贓款“洗白”。

近日，在外地警方的協(xié)助下，這筆在洪塘企業(yè)賬戶里封存了半年的100萬元涉詐資金，終于順利返還給遠(yuǎn)在外地的受害人崔先生。當(dāng)崔先生夫婦接到同安警方的電話時，老人在電話那頭情緒激動、連連道謝，還特意給同安分局刑偵大隊寄來一面錦旗和一封感謝信。

警方拆解洗錢套路

不法分子是如何利用承兌匯票進(jìn)行洗錢的？

辦案民警剖析，他們通常先設(shè)法獲取企業(yè)聯(lián)系方式，以低于市場的價格主動聯(lián)系并承諾先行打款，很多老板看到價格低、對方又先打款，覺得對自己沒有風(fēng)險，便爽快地將匯票給了對方。不法分子打進(jìn)來的是現(xiàn)金，企業(yè)給出去的是承兌匯票，這就形成了“票款分離”。接下來，不法分子用承兌匯票通過中介轉(zhuǎn)為現(xiàn)金，原本帶著詐騙“原罪”的黑錢就變成了看似干凈的現(xiàn)金。

同安警方提醒，廣大企業(yè)要警惕此類“先打款后給票”的異常交易。一旦發(fā)現(xiàn)賬戶流入可疑資金，應(yīng)積極配合警方采取保護(hù)性措施，這樣不僅能為后續(xù)追贓挽損贏得時間，也能避免自己在不知不覺中成為犯罪鏈條的一環(huán)。