近日，廈門建行稅保支行及時(shí)制止一起詐騙分子冒充當(dāng)事人女兒，以繳納名校培訓(xùn)費(fèi)為名的詐騙事件，為客戶挽回資金損失4萬(wàn)多元。

積極主動(dòng)，敏銳洞察

6月14日下午，客戶雷女士趕在支行關(guān)門前的一分鐘，焦急萬(wàn)分地沖進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，表示手機(jī)沒電急需充電，大堂人員熱情將其引導(dǎo)至勞動(dòng)者港灣充電。

細(xì)心的大堂經(jīng)理余璐發(fā)現(xiàn)在手機(jī)充電的同時(shí)雷女士愁容滿面、汗如雨下，遂主動(dòng)上前關(guān)心，發(fā)現(xiàn)了異常：客戶上初中的孩子全程通過QQ要求其母親為其繳納名校課程培訓(xùn)費(fèi)。“未撥通孩子電話”、“全程QQ聊天”、“名額有限的名校培訓(xùn)”這些字眼立刻讓余璐警覺起來(lái)，她仔細(xì)問詢客戶緣由，并示意大堂助理向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。

銀警聯(lián)動(dòng)，阻止轉(zhuǎn)賬

通過進(jìn)一步溝通了解，雷女士的QQ賬號(hào)收到“女兒”發(fā)來(lái)的報(bào)名補(bǔ)習(xí)班的信息，根據(jù)“女兒”的要求，要轉(zhuǎn)43200元的補(bǔ)習(xí)費(fèi)到一個(gè)陌生賬戶上。因手機(jī)銀行限額導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬失敗，恰好手機(jī)又沒電，雷女士打算到就近建行網(wǎng)點(diǎn)充電后再辦理轉(zhuǎn)賬。支行負(fù)責(zé)人與大堂經(jīng)理馬上判斷涉嫌詐騙，對(duì)其耐心勸導(dǎo)，但雷女士心系愛女且注重教育，雖心存疑惑卻堅(jiān)持要轉(zhuǎn)賬。

支行負(fù)責(zé)人果斷撥打轄區(qū)派出所電話尋求支援；大堂經(jīng)理通過反復(fù)詢問客戶事情的起因經(jīng)過盡可能拖住時(shí)間；片區(qū)民警迅速出警，在警官循循善誘的專業(yè)分析與支行眾人的努力勸導(dǎo)下，雷女士如夢(mèng)初醒，意識(shí)到這是一個(gè)不折不扣的騙局，徹底打消了轉(zhuǎn)賬的念頭。

高度重視，防患未然

近年來(lái)電信詐騙猖獗，網(wǎng)點(diǎn)作為與客戶交互的第一觸點(diǎn)，除了提供必要的金融服務(wù)外，也是筑牢金融反詐防線最有溫度、有意義的一個(gè)觸點(diǎn)。廈門建行牢固樹立金融反詐意識(shí)，積極發(fā)揮廳堂主戰(zhàn)場(chǎng)作用，加強(qiáng)對(duì)到店客戶、機(jī)器設(shè)備以及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門附近的巡視，面對(duì)客戶做到“多傾聽”、“常留心”，關(guān)注客戶業(yè)務(wù)需求與辦理情況，關(guān)注客戶辦理業(yè)務(wù)的情緒，及時(shí)做好友善提醒。

廈門建行鼓勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)通過與轄區(qū)派出所組建銀警反詐聯(lián)盟，及時(shí)把握轄區(qū)及本地反賭反詐工作最新動(dòng)態(tài)，第一時(shí)間得到轄區(qū)內(nèi)主要涉賭涉詐分子的金融畫像，針對(duì)具體客戶做到有的放矢，做好風(fēng)險(xiǎn)防范。在提高管控處置、案件攔截的效率的同時(shí)，還加強(qiáng)了協(xié)同宣傳的力度、拓寬宣傳的方式，進(jìn)一步踐行金融為民，共同保障人民群眾資金安全。