臺(tái)海網(wǎng)8月13日訊 據(jù)廈門廣電報(bào)道
現(xiàn)在,詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款的手段是越來(lái)越隱蔽,不只是依靠自助柜員機(jī)提款,還開(kāi)始利用第三方支付平臺(tái),以網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)的形式,轉(zhuǎn)移詐騙贓款。近日,市反詐騙中心針對(duì)騙子的新手法,建立了一套新的資金攔截機(jī)制,僅兩天時(shí)間,就成功凍結(jié)了騙子轉(zhuǎn)移的贓款450多萬(wàn)元。
近日,市民方女士遭遇了一起冒充查案詐騙,對(duì)方聲稱方女士涉及一起詐騙案,必須配合調(diào)查來(lái)證明自己的資金清白。在對(duì)方的恐嚇下,方女士慌了神,按照對(duì)方的要求,通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行了所謂的資金調(diào)查。沒(méi)過(guò)多久,方女士發(fā)現(xiàn)銀行卡里的13萬(wàn)元存款被人轉(zhuǎn)走了,發(fā)現(xiàn)上當(dāng)后,方女士趕緊報(bào)警求助。

市反詐騙中心民警 洪恒亮:發(fā)現(xiàn)嫌疑人是通過(guò)第三方將資金轉(zhuǎn)移到下級(jí)的賬戶。因?yàn)檫@個(gè)第三方轉(zhuǎn)移,轉(zhuǎn)賬的速度是比以往的銀行卡對(duì)銀行卡的轉(zhuǎn)賬的方式速度是加快了,那而且我們?cè)谫Y金流的查詢方面,可能整個(gè)資金流的走向不像之前那么清晰。
不過(guò),幸運(yùn)的是方女士被騙走的錢款,很快就被警方凍結(jié),而這依托的就是警方最新建立的一套資金攔截機(jī)制。
警方表示,現(xiàn)在許多騙子都開(kāi)始利用第三方支付機(jī)構(gòu),通過(guò)在網(wǎng)上消費(fèi)購(gòu)物,轉(zhuǎn)移詐騙贓款。由于之前,銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)之間并沒(méi)有建立協(xié)作機(jī)制,再加上各銀行對(duì)網(wǎng)絡(luò)訂單有查詢權(quán)限的限制,這給警方的查詢、止付工作,帶來(lái)了不小的困難。為了有效破解這一難題,近日,市反詐騙中心協(xié)調(diào)市銀監(jiān)局、人民銀行廈門市中心支行以及多家第三方支付機(jī)構(gòu),聯(lián)手建立起一套新的資金攔截機(jī)制,突破了贓款流轉(zhuǎn)新手段的各個(gè)環(huán)節(jié)。
市反詐騙中心民警 洪恒亮:我們之后通過(guò)銀行查詢到了他(騙子)一個(gè)電子銀行的訂單號(hào)。我們將這個(gè)訂單號(hào)就提供給了第三方,那通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部查詢到了下級(jí)的賬號(hào),通過(guò)這個(gè)賬號(hào),將受害者的資金凍結(jié)住。
在各銀行和相關(guān)第三方支付機(jī)構(gòu)的配合下,市反詐騙中心在兩天時(shí)間里,成功凍結(jié)騙子通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu),轉(zhuǎn)移的贓款450多萬(wàn)元。市反詐騙中心表示,下一步他們還將進(jìn)一步健全詐騙資金攔截工作機(jī)制,綜合運(yùn)用各方資源,提升緊急止付時(shí)效,最大限度挽回市民的財(cái)產(chǎn)損失。
(新媒體編輯:李珂)
