銀保監(jiān)會(huì)今日發(fā)布中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開(kāi)表銀保監(jiān)銀罰決字〔2018〕9號(hào)，渤海銀行股份有限公司存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為：
（一）內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；
?。ǘ├碡?cái)及自營(yíng)投資資金違規(guī)用于繳交土地款；
（三）理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位；
（四）為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾；
（五）同業(yè)投資他行非保本理財(cái)產(chǎn)品審查不到位。
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)其罰款2530萬(wàn)元。行政處罰依據(jù)為：
?。ㄒ唬渡虡I(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第六十條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
（二）《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》第二條，《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于金融促進(jìn)節(jié)約集約用地的通知》第二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》第四條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
?。ㄈ吨袊?guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
?。ㄋ模渡虡I(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》第十三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；
?。ㄎ澹蛾P(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
