10道標(biāo)會(huì)全部中途倒會(huì)，涉案金額3000余萬元……日前，連江法院審結(jié)了一起非法吸收公眾存款案。被告人張某香被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000元。

案情簡介

經(jīng)審理查明，2012年6月5日至2015年3月間，被告人張某香組織會(huì)額為1000元、2000元、3000元的民間標(biāo)會(huì)會(huì)道共計(jì)十道，其中會(huì)額為1000元的民間標(biāo)會(huì)1道、會(huì)額為2000元的民間標(biāo)會(huì)5道、會(huì)額為3000元的民間標(biāo)會(huì)4道。經(jīng)審計(jì)，非法吸收參會(huì)會(huì)員會(huì)款達(dá)37010630元。上述會(huì)道均已中途倒會(huì)，嚴(yán)重影響連江縣的經(jīng)濟(jì)金融秩序。

判決結(jié)果

連江法院認(rèn)為，被告人張某香違反國家金融管理法律規(guī)定，通過組織民間標(biāo)會(huì)形式非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合考慮被告人張某香的犯罪事實(shí)、情節(jié)、認(rèn)罪悔罪態(tài)度和社會(huì)影響等，判決被告人張某香犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000元，并責(zé)令被告人張某香繼續(xù)返還未標(biāo)會(huì)會(huì)員已繳納的會(huì)款。

法官提醒

“民間互助會(huì)”俗稱“標(biāo)會(huì)”“做會(huì)”，是一種小額信用貸款的形式，作為民間常見的一種信用融資活動(dòng)，具有賺取利息與籌集資金的雙重功能，通常依賴親情、友情、鄉(xiāng)情尋找會(huì)員，主要建立在信任的基礎(chǔ)上，無相應(yīng)法律保障。現(xiàn)實(shí)中，一旦資金鏈斷裂，導(dǎo)致“倒會(huì)”，不僅會(huì)頭要承擔(dān)刑事責(zé)任，參加標(biāo)會(huì)的人員也會(huì)血本無歸。

組織和參加民間標(biāo)會(huì)的行為都是不受法律保護(hù)的，由于標(biāo)會(huì)而引起的民事借貸糾紛，法院不予支持。即使公安機(jī)關(guān)立案偵查追究會(huì)頭的刑事責(zé)任，但由于資金鏈斷裂、個(gè)人揮霍等種種原因?qū)е聲?huì)頭資產(chǎn)所剩無幾，法院判決后執(zhí)行難度大。在此，提醒廣大群眾，在遇到以民間標(biāo)會(huì)等形式融資時(shí)，切勿貪圖高額利息，要慎重考慮融資風(fēng)險(xiǎn)，避免資金損失。

普法小課堂

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

來源：海連江