臺(tái)海網(wǎng)10月12日訊 據(jù)福州晚報(bào)報(bào)道 近年來，部分銀行卡持卡人為牟利將銀行卡轉(zhuǎn)賣給不法分子使用。男子李某不僅售賣銀行卡獲利，還趁機(jī)“渾水摸魚”占用贓款，被“黑吃黑”的不法分子只能吃啞巴虧。日前，晉安區(qū)檢察院對(duì)李某及其同伙祝某提起公訴。

2014年10月，李某通過他人介紹認(rèn)識(shí)了劉某，得知銀行卡開通網(wǎng)銀后可出售獲利。劉某稱，有專門的人員以每張50元到180元不等的價(jià)格收購銀行卡。

李某將信將疑，他到各大銀行，辦理了一批銀行卡，用于出售獲利。李某此后發(fā)現(xiàn)這些銀行卡內(nèi)時(shí)不時(shí)會(huì)轉(zhuǎn)入一些錢款，很快這些錢款又會(huì)被轉(zhuǎn)走或者取走。

李某明白，他賣出的這些銀行卡被不法分子用來進(jìn)行詐騙、轉(zhuǎn)移贓款或其他違法活動(dòng)。他發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)有錢后立即掛失銀行卡，凍結(jié)賬戶并申請(qǐng)補(bǔ)辦新卡，隨后將卡內(nèi)的“黑錢”取走。

被李某“黑吃黑”的不法分子不敢報(bào)警，李某擴(kuò)大了“業(yè)務(wù)”。他一邊賣卡賺錢，一邊掛失取現(xiàn)。李某還慫恿祝某辦卡，以每張30元到80元不等的價(jià)格向祝某收卡，轉(zhuǎn)賣給上家賺取差價(jià)。據(jù)查，至案發(fā)李某販賣了20多張銀行卡。

今年初，晉安警方收到轄區(qū)內(nèi)住戶陳某報(bào)警，稱他接到詐騙電話，銀行賬戶余款149萬余元被分四次轉(zhuǎn)走。警方偵查發(fā)現(xiàn)，陳某被轉(zhuǎn)走的錢當(dāng)中有一筆31萬余元轉(zhuǎn)到祝某名下的銀行卡，這些錢當(dāng)天就被詐騙團(tuán)伙取走。

檢方認(rèn)為，李某、祝某的行為不僅影響了國家金融安全，更為犯罪分子實(shí)施犯罪提供了便利。日前，晉安區(qū)人民檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪對(duì)李某提起公訴，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)祝某提起公訴。

檢察官提示：銀行卡是能夠代表個(gè)人身份的物品，因貪圖小利出售銀行卡，一旦被不法分子利用進(jìn)行詐騙、洗錢、行賄受賄等活動(dòng)，不僅對(duì)社會(huì)公眾資金和個(gè)人信息安全構(gòu)成威脅，還將給自己帶來很大風(fēng)險(xiǎn)，可能因?yàn)闉榉缸锾峁椭蔀楣卜富驑?gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

此外，我國法律規(guī)定：“非法持有他人信用卡，數(shù)量達(dá)到5張以上，即構(gòu)成妨害信用卡管理罪。”這里的信用卡既包括借記卡，也包括通常意義上的信用卡。收購他人名下的銀行卡屬于非法持有，可能構(gòu)成犯罪。