8月21日，裁判文書網(wǎng)公布的一份刑事判決書中顯示，兩家公司的實(shí)控人施某集因騙取貸款罪獲刑。

判決書顯示，施某集系石獅市康樂布業(yè)貿(mào)易有限公司（以下簡稱康樂公司）的法定代表人及顯利洋行（石獅）貿(mào)易有限責(zé)任公司（以下簡稱顯利洋行公司）的實(shí)際經(jīng)營者。

2013年至2014年間，康樂公司及顯利洋行公司在向泉州銀行石獅支行、平安銀行泉州石獅支行、福建海峽銀行石獅支行等銀行申請貸款的過程中，采取提供內(nèi)容虛假的審計(jì)報(bào)告等證明資料、虛構(gòu)貸款用途等手段，共騙取上述銀行的貸款共計(jì)人民幣2060萬元，并造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)1568.15萬元。

其中，實(shí)際損失最大的是泉州銀行石獅支行，共計(jì)損失771.05萬元。

泉州銀行石獅支行行長助理陳某表示，2010年5月康樂公司通過聯(lián)保方式向銀行貸款500萬元，2011年5月顯利洋行公司通過聯(lián)保方式向銀行貸款500萬元。兩筆貸款的用途主要是支付貨款，提供相關(guān)訂購合同陸續(xù)轉(zhuǎn)貸，也有按時還本息。2014年9月，二家公司開始沒有還利息，均已逾期未歸還，造成銀行損失。其和客戶經(jīng)理找過施某集父女很多次，但他們都說沒有錢，銀行就以金融借款糾紛向法院提起民事訴訟，法院已經(jīng)判決。

針對上述情況，施某集的辯護(hù)人提出：銀行未對康樂公司、顯利洋行公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，無法認(rèn)定銀行陷入錯誤認(rèn)識。

但判決書中披露，相關(guān)銀行人士表示銀行主要依據(jù)公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表來授信，因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表能反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、資產(chǎn)負(fù)債情況，反映公司的真正規(guī)模、實(shí)力、資信狀況、納稅、營業(yè)收入和利潤等情況。財(cái)務(wù)報(bào)表中的營業(yè)收入和利潤總額與公司實(shí)際的營業(yè)收入和利潤總額是否有出入，或者應(yīng)收賬款的明細(xì)等數(shù)據(jù)銀行沒辦法進(jìn)行核實(shí)。如果報(bào)表數(shù)據(jù)虛高，就會造成銀行錯誤授信，授信額度會與公司實(shí)際能取得的額度有差距，這樣就會造成貸款存在很大的風(fēng)險(xiǎn)，最后致使銀行無法回收貸款，造成重大損失。

2018年12月，石獅市人民法院對上述公司和施某集進(jìn)行宣判?？禈饭竞惋@利洋公司犯騙取貸款罪，分別判處罰款50萬元和80萬元。

施某集犯騙取貸款罪判處有期徒刑 3年3個月，罰款80萬元。由于施某集還犯非法拘禁罪被判處有期徒刑6個月，數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑3年6個月，并處罰款80萬元。（和訊銀行）