臺(tái)海網(wǎng)9月14日訊 據(jù)福建日?qǐng)?bào)報(bào)道，12日，福建省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布了關(guān)于防范利用金融平臺(tái)公司名義開(kāi)展非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。
近期，我省各級(jí)處非辦在非法集資監(jiān)測(cè)和排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)一些不法分子利用各類(lèi)金融平臺(tái)，打著“一帶一路”“支持三農(nóng)”“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”等旗號(hào)，通過(guò)編造“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式非法吸收公眾資金，侵害公眾合法權(quán)益。
記者從省處非辦了解到，這些平臺(tái)公司不是真正的金融服務(wù)公司，而是通過(guò)假借國(guó)家政策，混淆互聯(lián)網(wǎng)金融、投資理財(cái)概念，虛構(gòu)投資項(xiàng)目進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙活動(dòng)。 主要有以下特點(diǎn)：
一、公司名稱具有迷惑性。這些金融平臺(tái)公司名稱通常帶有“金融”“投資”“理財(cái)”“資產(chǎn)管理”“財(cái)富管理”“融資擔(dān)保”等字眼，但均未持有金融牌照，有些金融平臺(tái)公司名稱故意與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名稱相近或相仿，以此迷惑公眾。一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有很強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。
二、操作手法具有隱蔽性。這些金融平臺(tái)公司一般通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、社交工具進(jìn)行交易，并設(shè)有專(zhuān)門(mén)的網(wǎng)絡(luò)宣傳和微信推廣交流群，通過(guò)支付寶、微信轉(zhuǎn)賬方式收支資金，利用微信、qq等社交工具拉人頭，手法隱蔽，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。而且這些金融平臺(tái)公司及不法分子為了方便攜款潛逃，頻繁變更公司經(jīng)營(yíng)范圍，通常注冊(cè)地址與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址不一致。
三、承諾高額收益回報(bào)。這些金融平臺(tái)公司為了利誘群眾，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘投資者。比如：某一家被查處的涉嫌非法集資金融平臺(tái)公司在其平臺(tái)網(wǎng)站上宣稱該平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品日化收益率達(dá)到15.3%。
四、編造虛假投資項(xiàng)目。這些金融平臺(tái)公司一般打著“響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策”或“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造高大上的虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。如：某一家被查出的金融平臺(tái)公司通過(guò)假借“區(qū)塊鏈”“ICO”等互聯(lián)網(wǎng)熱詞包裝成所謂的高科技、高收益項(xiàng)目，向公眾吸收資金，但實(shí)際上該項(xiàng)目是子虛烏有的。
五、以虛假宣傳造勢(shì)。這些金融平臺(tái)在宣傳上舍得下血本，采取聘請(qǐng)明星代言、請(qǐng)名人站臺(tái)、請(qǐng)“專(zhuān)家”開(kāi)研討會(huì)或在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人散發(fā)傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取公眾信任。
六、資金運(yùn)作不規(guī)范。一般這些金融平臺(tái)公司會(huì)要求投資者將資金打入個(gè)人或公司賬戶，不是存入第三方托管銀行賬戶，由于缺少第三方監(jiān)督，不法分子很容易把吸收來(lái)的資金轉(zhuǎn)移、揮霍或抽逃。
七、存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。這些金融平臺(tái)公司往往通過(guò)公開(kāi)宣傳，以高收益為誘惑，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，實(shí)質(zhì)還是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等多種違法行為特征。
省處非辦提醒廣大社會(huì)公眾在投資前主動(dòng)甄別各類(lèi)金融平臺(tái)公司，勿信虛假宣傳，遠(yuǎn)離非法金融平臺(tái)，謹(jǐn)防非法集資陷阱；樹(shù)立正確的投資觀念，抵制高息誘惑，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，守住“錢(qián)袋子”；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。
各地區(qū)舉報(bào)方式如下：
福州市：0591－88038873；廈門(mén)市：0592－2668685
漳州市：0596－2622960；泉州市：0595－28388571
三明市：0598－8962203；莆田市：0594－2772023
南平市：0599－8886136；龍巖市：0597－2208909
寧德市：0593－2055968；平潭市：0591－12345
舉報(bào)線索一經(jīng)查實(shí)，將有機(jī)會(huì)獲得500元至3萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。
