財經(jīng)網(wǎng)金融訊 6月17日，根據(jù)中國人民銀行濟南分行行政處罰信息，華夏銀行因6宗違法違規(guī)行為被罰沒97.87萬元。
處罰信息顯示，華夏銀行濟南分行提供虛假的統(tǒng)計報表；超過期限或未向人民銀行報送銀行結(jié)算賬戶開立、撤銷資料；明知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲；辦理票據(jù)承兌業(yè)務時，未對票據(jù)的真實貿(mào)易背景盡到審核義務；部分國庫集中支付業(yè)務申請劃款金額超過實際支付金額；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行濟南分行給予警告，沒收違法所得25.93萬元，并處罰款70.93萬元，合計罰沒96.87萬元。
同時，濟南分行副行長楊曉麗對該分行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)行為負有責任，罰款1萬元。
值得注意的是，華夏銀行已多次因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務被罰。
今年1月2日，華夏銀行桂林分行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務被罰款8萬元，桂林分行相關(guān)責任人被罰款4000元。
此外，2019年12月3日，華夏銀行濟寧分行因此項違規(guī)領罰20萬元，相關(guān)責任人領罰1萬元；同年次日，華夏銀行煙臺分行也同樣因此被罰20萬元，相關(guān)責任人被罰1萬元。而這兩天之內(nèi)，共有8家銀行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務被罰，其中包括國有大行、股份行、農(nóng)商行以及村鎮(zhèn)銀行。
據(jù)了解，“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”違反了《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一項規(guī)定，而客戶身份識別是商業(yè)銀行應當履行的核心反洗錢義務，在洗錢預防措施中處于基礎地位，客戶身份識別也是客戶洗錢風險評估的前提。
另據(jù)財經(jīng)網(wǎng)金融不完全統(tǒng)計，截至2020年6月17日，還不到半年的時間里，華夏銀行已收到央行11張罰單，累計罰沒334.47萬元，與2019年全年的162.9萬元相比，罰單數(shù)量多出2張的同時，罰沒金額已超2倍。
