繼成都銀行之后，中信銀行也率先公布去年主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，拔得上市股份行頭籌。
業(yè)績快報(bào)顯示，2019年度中信銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1875.84億元，比上年增長13.79%；歸屬于該行股東的凈利潤480.15億元，比上年增長7.87%。
截至2019年末，該行不良貸款率1.65%，比上年末下降0.12個百分點(diǎn)；撥備覆蓋率175.25%，比上年末上升17.27個百分點(diǎn)。截至2019年末，本行資產(chǎn)總額67481.08億元，比上年末增長11.23%；歸屬于該行普通股股東的所有者權(quán)益4423.61億元，比上年末增長10.12%。
長江商報(bào)記者注意到，從近幾年的業(yè)績表現(xiàn)來看，全年7.87%的凈利潤增速已經(jīng)達(dá)到了中信銀行近六年來的新高。
值得一提的是，去年年內(nèi)中信銀行先后成功發(fā)行400億規(guī)模的可轉(zhuǎn)債及永續(xù)債。業(yè)績支撐及外部“補(bǔ)給”進(jìn)一步提升該行資本充足性。
廣發(fā)證券分析師認(rèn)為，中信銀行2019Q4資產(chǎn)擴(kuò)張略有提速，營收和歸母凈利潤增速均有所下滑，預(yù)計(jì)是受季節(jié)性因素、息差走弱以及核銷力度加大疊加影響。不良貸款率連續(xù)多個季度保持穩(wěn)定向好的態(tài)勢，撥備水平穩(wěn)中略升。公司不斷夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，推進(jìn)補(bǔ)充各級資本水平，為后續(xù)穩(wěn)健的盈利能力奠定了良好基礎(chǔ)。
全年凈利增速7.87%創(chuàng)近六年最高
上周，中信銀行披露業(yè)績快報(bào)。2019年，該行堅(jiān)持“穩(wěn)中求進(jìn)”總基調(diào)，堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央、國家決策部署和監(jiān)管要求，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。
2019年度，中信銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1875.84億元，比上年增長13.79%；利潤總額565.45億元，比上年增長4.08%；歸屬于該行股東的凈利潤480.15億元，比上年增長7.87%；歸屬于該行股東扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤為480.11億元，比上年增長8.19%；基本每股收益0.95元，比上年增長7.95%。
從近幾年的業(yè)績表現(xiàn)來看，全年7.87%的凈利潤增速已經(jīng)達(dá)到了該行近六年來的新高。
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2013年至2018年，中信銀行分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1045.58億、1247.16億、1451.34億、1538.44億、1567.08億、1648.54億，增速分別為16.91%、19.28%、16.37%、5.96%、1.86%、5.2%。
同期，該行凈利潤分別為391.75億、406.92億、411.58億、416.29億、425.66億、445.13億，增速分別為26.24%、3.87%、1.15%、1.14%、2.25%、4.57%。
截至2019年末，中信銀行資產(chǎn)總額6.75萬億元，比上年末增長11.23%；歸屬于該行普通股股東的所有者權(quán)益4423.61億元，比上年末增長10.12%。
業(yè)績穩(wěn)定增長的同時，中信銀行資產(chǎn)質(zhì)量也在持續(xù)改善。截至2019年末，該行不良貸款率1.65%，比上年末下降0.12個百分點(diǎn)；撥備覆蓋率175.25%，比上年末上升17.27個百分點(diǎn)。
長江商報(bào)記者注意到，在2019年連續(xù)三個季度不良率穩(wěn)定在1.72%之后，四季度末該行不良率明顯壓縮。同時，這也是該行自2017年以來不良率再次回落。
2015年至2018年各年末，中信銀行不良率分別為1.43%、1.69%、1.68%、1.77%。
廣發(fā)證券研報(bào)指出，總體來看，公司資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步夯實(shí)，預(yù)計(jì)后續(xù)不良反彈和撥備計(jì)提壓力有所緩解。
去年已完成800億規(guī)模再融資
將經(jīng)營業(yè)績及資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定在較優(yōu)水平的同時，中信銀行去年也通過多種渠道補(bǔ)充資本。
去年3月份，中信銀行成功發(fā)行400億規(guī)模的可轉(zhuǎn)換公司債券，募集資金按照相關(guān)監(jiān)管要求用于補(bǔ)充該行核心一級資本。
日前該行披露可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股結(jié)果，截至2019年末，累計(jì)已有人民幣10.5萬元中信轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)為該行A股普通股，累計(jì)轉(zhuǎn)股股數(shù)為1.45萬股，占中信轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股前該行已發(fā)行普通股股份總額的0.0000297%。同時，尚未轉(zhuǎn)股的中信轉(zhuǎn)債金額為3999989.5萬元，占中信轉(zhuǎn)債發(fā)行總量的比例為99.9997375%。
在去年商業(yè)銀行紛紛加入永續(xù)債發(fā)行大潮的背景下，中信銀行于去年5月份的股東大會審議核準(zhǔn)400億規(guī)模的永續(xù)債發(fā)行議案。此份再融資方案在去年10月30日和11月26日分別獲得銀保監(jiān)會和央行的批復(fù)。
本次債券已于2019年12月9日簿記建檔，并于2019年12月11日完成發(fā)行。本次債券發(fā)行規(guī)模為人民幣400億元，前5年票面利率為4.2%。
除上述已經(jīng)完成的800億再融資方案之外，2019年年初中信銀行還籌劃400億元非公開發(fā)行優(yōu)先股事項(xiàng)。日前該行也公告稱，鑒于本次優(yōu)先股的工作尚在進(jìn)行中，該行董事會審議通過將授權(quán)期限由2020年1月29日延長至2021年1月29日。
截至去年三季度末，中信銀行集團(tuán)核心一級資本充足率8.76%，比上年末上升0.14個百分點(diǎn)；一級資本充足率9.51%，比上年末上升0.08個百分點(diǎn)；資本充足率11.82%，比上年末下降0.65個百分點(diǎn)。該行核心一級資本充足率8.53%，比上年末上升0.11個百分點(diǎn)；一級資本充足率9.29%，比上年末上升0.05個百分點(diǎn)；資本充足率11.69%，比上年末下降0.73個百分點(diǎn)。
根據(jù)銀保監(jiān)會披露的商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)，截至2019年三季度末，我國商業(yè)銀行（不含外國銀行分行）核心一級資本充足率為10.85%，一級資本充足率為11.84%，資本充足率為14.54%。與同行業(yè)相比，中信銀行資本充足水平仍有待進(jìn)一步提升。
上述分析師指出，中信銀行各級資本水平有望得到有效補(bǔ)充，為資產(chǎn)擴(kuò)張?zhí)峁┲?，有利于進(jìn)一步提升公司的盈利能力。
