據(jù)銀監(jiān)會(huì)商洛監(jiān)管分局披露，近日，中國(guó)銀行商洛分行因?yàn)檫`規(guī)辦理信用卡，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被銀監(jiān)會(huì)處以罰款26萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，這緣于2016年發(fā)生的一次信息泄露事件，牽扯到3000名大學(xué)生。據(jù)央視新聞報(bào)道，在本人不知情的情況下，陜西商洛學(xué)院3000名學(xué)生竟被中國(guó)銀行商洛分行辦理了信用卡。經(jīng)過(guò)半年時(shí)間的調(diào)查，銀監(jiān)會(huì)商洛監(jiān)管分局日前終于對(duì)違規(guī)操作的這家銀行做出了處罰。

　　學(xué)生信息遭泄露

　　據(jù)華商都市報(bào)早前消息，“從3月起，中國(guó)銀行商洛分行盜用商洛學(xué)院3000名學(xué)生的身份信息，在學(xué)生們毫不知情的情況下，給每個(gè)人辦理了一張中行信用卡。”2016年12月14日，自稱(chēng)是中國(guó)銀行商洛分行內(nèi)部知情人的王先生反映，為完成辦理信用卡任務(wù)，中國(guó)銀行商洛分行盜用商洛學(xué)院學(xué)生信息，替他們辦理信用卡。

圖為已經(jīng)辦好的學(xué)生信用卡

　　一份3000名學(xué)生名單及已經(jīng)辦好的部分信用卡上顯示，編號(hào)1-3000的序號(hào)表上標(biāo)注著“商洛學(xué)院學(xué)生清單”字樣，內(nèi)文清楚的寫(xiě)著學(xué)生姓名、身份證號(hào)碼和所在學(xué)院名稱(chēng)，名單最后一頁(yè)有“以上人員為我學(xué)院大學(xué)生，人員身份真實(shí)有效，且經(jīng)我院批準(zhǔn)可辦理信用卡。人事部門(mén)或財(cái)務(wù)部門(mén)公章”字樣。

　　商洛學(xué)院宣傳部一名負(fù)責(zé)人告訴記者，學(xué)院也看到了這份3000人的名單，但其中有部分人并不是他們學(xué)院的學(xué)生。而對(duì)于學(xué)生信息是如何泄露的，該負(fù)責(zé)人則表示“正在調(diào)查”。

　　商洛學(xué)院化學(xué)工程與現(xiàn)代材料專(zhuān)業(yè)的一名學(xué)生表示，自己根本沒(méi)有辦理過(guò)中國(guó)銀行的信用卡，自己也不知道此事；名單上顯示的學(xué)生君君（化名）是商洛學(xué)院藝術(shù)學(xué)院大二學(xué)生，但他一再告訴記者，自己從未辦過(guò)中國(guó)銀行的信用卡。“在我不知情的情況下用我的資料辦卡，我的信息是從哪里泄露的？”君君質(zhì)疑。

圖為正在辦理退卡的學(xué)生

　　銀監(jiān)會(huì)商洛監(jiān)管分局監(jiān)管一科李科長(zhǎng)在接受采訪(fǎng)時(shí)指出，未征得學(xué)生意愿，這是處罰的主要原因。“對(duì)個(gè)人（違規(guī)）的處罰，一個(gè)是他們行長(zhǎng)李航就是現(xiàn)任的行長(zhǎng)，他負(fù)責(zé)主要是管理責(zé)任，劉姓副行長(zhǎng)，負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，但是這個(gè)人呢，他已經(jīng)調(diào)離商洛了，就不受商洛銀監(jiān)局的管轄權(quán)了。”

　　多次違規(guī)辦理信用卡

　　實(shí)際上，中國(guó)銀行曾在2014年違規(guī)為四川聯(lián)合經(jīng)濟(jì)專(zhuān)修學(xué)院的2008級(jí)到2014級(jí)數(shù)千名學(xué)生辦理了中國(guó)銀行信用卡。據(jù)成都商報(bào)消息，彼時(shí)，四川聯(lián)合經(jīng)濟(jì)專(zhuān)修學(xué)院發(fā)表了《關(guān)于中國(guó)銀行武侯支行違規(guī)辦理信用卡的聲明》，稱(chēng)4月21日學(xué)校接到一些學(xué)生來(lái)電來(lái)函，反映“被”辦理了中國(guó)銀行信用卡。對(duì)此學(xué)校高度重視，已向警方報(bào)案，向銀監(jiān)會(huì)反映，并積極協(xié)助相關(guān)部門(mén)調(diào)查。并稱(chēng)，經(jīng)初步查證，此事系中國(guó)銀行武侯支行在校方、學(xué)生不知情的情況下，盜取個(gè)人信息違規(guī)辦理所致。

　　一名在中國(guó)銀行工作的知情人士指出，一些銀行為了拓展業(yè)務(wù)，往往在辦理信用卡的審核上會(huì)放松，甚至只需要一張身份證復(fù)印件就能辦理。“這種情況，主要集中在年底和年初兩個(gè)時(shí)間段，銀行會(huì)給業(yè)務(wù)員下達(dá)任務(wù)，要求一個(gè)月之內(nèi)必須要完成數(shù)十張新開(kāi)的辦理。”該人士稱(chēng)，這種辦理流程下，往往客戶(hù)信息表都是由業(yè)務(wù)員自行填報(bào)。不過(guò)，這種卡辦理后，只要不開(kāi)卡激活，就不會(huì)影響到資金賬戶(hù)。

　　校方透露，將在3日之內(nèi)將所有未經(jīng)學(xué)生允許而辦的信用卡全部注銷(xiāo)。經(jīng)學(xué)校統(tǒng)計(jì)表明，所有“被辦卡”均未激活，未出現(xiàn)被他人盜刷的情況。

　　據(jù)海南銀監(jiān)局披露，5月19日，中國(guó)銀行海南分行因存在內(nèi)控管理制度執(zhí)行不到位，致使客戶(hù)憑借虛假財(cái)力證明材料辦理信用卡的違法行為，被海南銀監(jiān)局處以人民幣30萬(wàn)元的行政處罰，給予當(dāng)事人吳奇柏警告的行政處罰。

來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

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