新浪財經(jīng)訊 11月8日消息，深圳證監(jiān)局今日下達(dá)《關(guān)于對國信證券股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》，指出國信證券多地營業(yè)部在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中出現(xiàn)諸多違規(guī)情況，要求國信證券就此進(jìn)行改正。國信證券近年事故多發(fā)，今年遭監(jiān)管方降級且業(yè)績滑坡明顯。

　　據(jù)深圳證監(jiān)局今日下達(dá)文件，國信證券天津、江蘇、青島等地營業(yè)部在開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中存在以下問題：個別客戶在付款購買金融產(chǎn)品前未簽署風(fēng)險揭示書；個別客戶在購買金融產(chǎn)品時，其風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配，營業(yè)部未按規(guī)定與客戶簽署《金融產(chǎn)品適當(dāng)性評估告知及客戶投資確認(rèn)書》；合同簽署時沒有向個別客戶出示相關(guān)備查文件；在部分文件中將“資產(chǎn)管理計劃”錯誤描述為“信托”。

　　由于上述行為違反了相關(guān)法律法規(guī)，國信證券已先后被天津證監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局和青島證監(jiān)局出具《關(guān)于對國信證券天津湘江道證券營業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定》、《關(guān)于對國信證券無錫梁溪路證券營業(yè)部采取責(zé)令改正措施的決定》、《關(guān)于對國信證券無錫梁溪路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定》、《監(jiān)管關(guān)注函》等措施。

　　深圳證監(jiān)局認(rèn)為，上述情況反映出國信證券對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理不到位、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不完善，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對國信證券采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。要求其認(rèn)真吸取教訓(xùn)，切實加強(qiáng)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)合規(guī)管理工作，杜絕此類違規(guī)行為的發(fā)生，并于2016年11月30日前報送整改報告。

　　值得注意的是，這其中，除了未按規(guī)定與客戶簽署風(fēng)險揭示書、相關(guān)備查文件等，國信證券還被指在部分文件中將“資產(chǎn)管理計劃”錯誤描述為“信托”。由于信托產(chǎn)品的兜底歷史較長，相當(dāng)部分投資者認(rèn)為信托產(chǎn)品風(fēng)險低于資管計劃產(chǎn)品。業(yè)內(nèi)人士指出，國信證券出現(xiàn)的上述違規(guī)情況可能會誤導(dǎo)投資者，同時增加代銷糾紛的風(fēng)險。

　　自原總裁陳鴻橋于去年10月自殺身亡以后，國信證券負(fù)面事件頻發(fā)。2015年11月，國信證券在開展融資融券業(yè)務(wù)中涉嫌違反《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條“未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同”的規(guī)定而被證監(jiān)會立案調(diào)查。受此影響，國信證券隨后向證監(jiān)會申請中止審核2015年度配股。

　　2016年5月，證監(jiān)會對時任國信證券投行部業(yè)務(wù)三部負(fù)責(zé)人羅先進(jìn)予以處罰，并對其采取終身市場禁入措施。事發(fā)原因是羅先進(jìn)利用其職務(wù)便利，在國信證券對任子行進(jìn)行輔導(dǎo)和保薦上市過程中，借他人名義受讓、持有任子行股權(quán)，并在任子行股票發(fā)行上市后賣出。

　　而這并不是國信證券第一次出現(xiàn)保薦人因借他人名義受讓股權(quán)獲利而遭懲處。去年6月，時任國信證券投資銀行事業(yè)部業(yè)務(wù)六部總經(jīng)理戴麗君和時任國信證券投資銀行事業(yè)部業(yè)務(wù)六部副總經(jīng)理劉興華也曾因相同事項受到證監(jiān)會的處罰。

　　雪上加霜的是，根據(jù)中國證監(jiān)會今年7月發(fā)布的2016年證券公司分類評價結(jié)果，國信證券連降兩級，從AA級下降至BBB級。業(yè)績方面，今年前三季度國信證券因經(jīng)紀(jì)、自營等業(yè)務(wù)收入下降，整體營收同比下滑近六成，凈利下滑近七成。

　　負(fù)面事件頻發(fā)致公司形象受損，遭監(jiān)管部門降級加之業(yè)績不佳，國信證券這家老牌券商的“多事之秋”遠(yuǎn)未結(jié)束。（新浪財經(jīng) 王茜 發(fā)自 廣州）