28日，中國銀監(jiān)會廈門銀監(jiān)局公布的行政處罰信息表顯示，廈門國際銀行思明支行貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴，存在以貸轉存等手段虛增存貸款等問題。銀承匯票背景真實性審核不嚴，滾動簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務，票據(jù)違規(guī)問題一犯再犯。三、授信業(yè)務中未認真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實性存在較大疑問。，違反了相關規(guī)定，銀監(jiān)會廈門監(jiān)管局決定對其罰款25萬元，同時責令該分行對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
廈門銀監(jiān)局行政處罰信息公開表
（廈門國際銀行思明支行）
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行政處罰決定書文號 |
廈銀監(jiān)罰〔2012〕3號 |
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被處罰當事人姓名或名稱 |
個人姓名 |
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單位 |
名稱 |
廈門國際銀行思明支行 |
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法定代表人（主要負責人）姓名 |
秦志華 |
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主要違法違規(guī)事實（案由） |
一、貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴，存在以貸轉存等手段虛增存貸款等問題。二、銀承匯票背景真實性審核不嚴，滾動簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務，票據(jù)違規(guī)問題一犯再犯。三、授信業(yè)務中未認真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實性存在較大疑問。 |
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行政處罰依據(jù) |
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第四十八條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強信貸管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號）第一條、《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條；《中國人民銀行關于完善票據(jù)業(yè)務制度有關問題的通知》（銀發(fā)〔2005〕235號）第一條、《中國人民銀行關于切實加強商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕236號）第一條和《廈門銀監(jiān)局關于進一步規(guī)范轄內(nèi)商業(yè)銀行承兌匯票、貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知》（廈銀監(jiān)發(fā)〔2009〕174號）第二條；《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十二條、第三十九條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條。 |
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行政處罰決定 |
罰款25萬元，同時責令該分行對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 |
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作出處罰決定的機關名稱 |
廈門銀監(jiān)局 |
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作出處罰決定的日期 |
2012年5月7日 |
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