近些年，區(qū)塊鏈火了，蹭著這股熱度，部分非法活動(dòng)似有卷土重來(lái)之勢(shì)。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào),通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益，甚至出現(xiàn)類似“《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》已過(guò)時(shí)”等言論。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

 “區(qū)塊鏈”是什么？

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N新型的計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用模式。通俗地說(shuō)，區(qū)塊鏈就是一個(gè)分布式的數(shù)字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個(gè)區(qū)塊就像一個(gè)硬盤(pán)，把信息全部保存下來(lái)，再通過(guò)密碼學(xué)技術(shù)進(jìn)行加密，保證被保存的信息就無(wú)法被篡改。

怎樣辨別利用區(qū)塊鏈概念行非法集資之實(shí)？利用區(qū)塊鏈概念行非法集資有以下幾點(diǎn)行為特征：

網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)

利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)

不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

如何防范假借區(qū)塊鏈名義進(jìn)行非法集資？

首先，區(qū)塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術(shù)手段。其次，和世界上絕大多數(shù)國(guó)家一樣，我國(guó)目前不承認(rèn)虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。再次，目前我國(guó)任何交易平臺(tái)都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

平安人壽廈門分公司溫馨提醒：投資者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，識(shí)別出假借區(qū)塊鏈名義進(jìn)行的非法集資活動(dòng)，不給其提供生存土壤。