根據(jù)公開信息顯示，廣東、云南、福建等多地監(jiān)管部門都曾發(fā)布通告提示茶產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域有關(guān)非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。由于消費(fèi)者缺乏對(duì)非法集資的正確認(rèn)知，不法分子利用“炒茶高額回報(bào)”的幌子引誘消費(fèi)者屯茶，導(dǎo)致“金融茶”、“理財(cái)茶”事件頻發(fā)，平安人壽廈門分公司提醒廣大群眾，需了解非法集資套路，提高警惕，捂緊錢袋子。
一、通過(guò)炒作茶產(chǎn)品價(jià)格進(jìn)行非法集資。一些不法分子借“綠色”“健康”之名，利用所謂“權(quán)威人士”“養(yǎng)生專家”“流量明星”站臺(tái)，包裝提升品牌影響力和公信力，極力為旗下茶產(chǎn)品宣傳造勢(shì)；同時(shí)，通過(guò)承諾銷售返利、兜底回購(gòu)等方式吸引投資者，并勾連“茶托”哄抬茶產(chǎn)品價(jià)格，維護(hù)購(gòu)買者的投資信心，營(yíng)造行情火爆的假象，價(jià)格漲至高位后拋盤套現(xiàn)。
二、通過(guò)虛構(gòu)茶產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行非法集資。一些不法分子以弘揚(yáng)茶文化、發(fā)展茶產(chǎn)業(yè)為幌子，虛構(gòu)建設(shè)茶葉種植基地、研發(fā)高科技茶產(chǎn)品、升級(jí)茶文化生態(tài)園區(qū)、打造茶旅小鎮(zhèn)等項(xiàng)目，通過(guò)舉辦項(xiàng)目宣傳推介會(huì)、發(fā)放宣傳資料、組織投資人實(shí)地參觀等方式向社會(huì)公開宣傳，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但籌集資金基本不用于實(shí)際項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)。
三、通過(guò)銷售茶概念理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行非法集資。一些不法分子以銷售茶葉名義，大肆宣揚(yáng)茶葉的“收藏”“投資”價(jià)值，宣稱以“茶葉”作為底層資產(chǎn)，包裝發(fā)行所謂“金融茶”“理財(cái)茶”，通過(guò)售后代管、售后返利，提供“提貨權(quán)益”“電子倉(cāng)單”“收藏證書”等權(quán)證，但實(shí)際不進(jìn)行茶葉實(shí)物交付的方式，承諾低風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)定增值、保本兜底等誘導(dǎo)社會(huì)公眾進(jìn)行投資，騙取投資資金。
四、通過(guò)發(fā)行茶概念數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行非法集資。一些不法分子混淆“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字資產(chǎn)”概念，以進(jìn)行茶葉資產(chǎn)數(shù)字化運(yùn)作名義，創(chuàng)立“普洱幣”等數(shù)字貨幣，并宣稱與茶葉實(shí)物資產(chǎn)綁定，即1枚“普洱幣”對(duì)應(yīng)價(jià)值ｌ元的普洱茶實(shí)物儲(chǔ)備，投資者可以通過(guò)普洱幣的升值獲取利潤(rùn)，也可兌換等價(jià)的普洱茶。但實(shí)際“普洱幣”價(jià)格均由不法分子在后臺(tái)操控，先拉高價(jià)格吸收投資，然后“收割”跑路。
