日前，興業(yè)銀行廈門分行舉辦“金融科技與反洗錢”座談會(huì)，披露了在運(yùn)用金融科技賦能反洗錢工作、打擊金融違法犯罪活動(dòng)方面的一些做法。
近年來，興業(yè)銀行廈門分行大力投入資源，以“集中做、專家做、系統(tǒng)做”為方向，組建專業(yè)化可疑交易分析團(tuán)隊(duì)，深化科技賦能，擴(kuò)容建設(shè)“內(nèi)控合規(guī)平臺(tái)”，升級(jí)自創(chuàng)特色風(fēng)控系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型對(duì)賬戶交易進(jìn)行持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，依托“分行集中監(jiān)測(cè)、一線盡職調(diào)查、全員聯(lián)動(dòng)協(xié)作”模式，助力洗錢風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)管理。同時(shí)，通過組織開展“公轉(zhuǎn)私”、“地下錢莊”、“空殼公司”等多項(xiàng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)排查，深挖各類潛在洗錢線索，主動(dòng)防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。此外，創(chuàng)新運(yùn)用多維監(jiān)管機(jī)制和預(yù)警監(jiān)測(cè)成果，扎實(shí)防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，形成“系統(tǒng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、人工甄別分析、滾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查、聯(lián)動(dòng)協(xié)作防控”的分行特色風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的有效覆蓋。
近2年來，興業(yè)銀行廈門分行利用反洗錢機(jī)制防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件575起，挽回群眾損失902.35萬元，上報(bào)重點(diǎn)可疑交易線索11份，得到公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)肯定。未來，興業(yè)銀行廈門分行將充分應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢信息管理的數(shù)字化，推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警及報(bào)告的智能化。廈門作為全國(guó)重要金融城市，金融業(yè)發(fā)展迅猛，金融科技、監(jiān)管科技在反洗錢領(lǐng)域大有用武之地。興業(yè)銀行廈門分行將推動(dòng)金融科技發(fā)展，突破人力桎梏，為特區(qū)反洗錢監(jiān)管工作鑄造一把“利劍”。
