近日，海南銀行股權(quán)變更申請被監(jiān)管否決。
12月15日，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局發(fā)布批復(fù)，《海南銀行股份有限公司關(guān)于中國鐵投和海馬財務(wù)股權(quán)變更問題的請示》（海銀字〔2021〕208號）收悉。經(jīng)審核，中國鐵路投資有限公司（以下簡稱中國鐵投）不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。
12月17日，海馬汽車發(fā)布公告稱，自公司控股子公司海馬財務(wù)持有海南銀行股權(quán)以來，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項未獲核準(zhǔn)，不會對公司經(jīng)營造成重大影響。公司將持續(xù)關(guān)注、支持海南銀行發(fā)展。敬請廣大投資者注意投資風(fēng)險。
轉(zhuǎn)讓公告十個月后被拒
今年2月6日，海馬汽車發(fā)布公告稱，為進(jìn)一步聚焦汽車主業(yè)、優(yōu)化資源配置，公司控股子公司海馬財務(wù)擬向中國鐵投出售其持有的海南銀行7%股權(quán)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓前，海馬財務(wù)持有海南銀行12%股權(quán)，轉(zhuǎn)讓完成后，海馬財務(wù)持有海南銀行5%股權(quán)。
資料顯示，此次股權(quán)受讓方中國鐵投為中國國家鐵路集團(tuán)有限公司（以下簡稱國鐵集團(tuán)）直屬全資企業(yè)，承擔(dān)國鐵集團(tuán)授權(quán)范圍內(nèi)的國有資本運作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開發(fā)及金融保險服務(wù)等職能。
海南銀行2020年財報顯示，中國鐵投持有海南銀行3.6億股，股份比例為12%，持股數(shù)量及股份比例與海馬財務(wù)相同，這也意味著如果此次股權(quán)變更成功，中國鐵投對海南銀行的持股比例將增至19%。
值得注意的是，中國鐵投入股海南銀行時間并不長。
2020年6月2日，海南銀保監(jiān)局作出《中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局關(guān)于海南銀行股份有限公司變更股東的批復(fù)》，同意上海華信國際集團(tuán)有限公司將持有的該行3.6億股股份轉(zhuǎn)讓給中國鐵投。6月10日，?？谑惺袌霰O(jiān)督管理局作出《準(zhǔn)予變更登記通知書》，準(zhǔn)予該行原股東上海華信國際集團(tuán)有限公司變更為中國鐵投。變更后，中國鐵投持有該行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信國際集團(tuán)有限公司不再持有該行股份。
中國鐵投去年巨虧
海南銀保監(jiān)局并未披露此次不予核準(zhǔn)股權(quán)變更申請的具體緣由，只表明中國鐵投不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）第十二條的規(guī)定條件。
具體來看，《辦法》第十二條規(guī)定，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：依法設(shè)立，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力；財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
同時，《辦法》第三十九條規(guī)定，中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人入股條件。
記者查閱中國鐵投經(jīng)營數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該公司2017年至2019年都處于盈利狀態(tài)，但2020年虧損18.84億元，2021年上半年扭虧為盈。去年的虧損，使得中國鐵投不滿足《辦法》中第十二條規(guī)定的第六項要求，即“財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利”。如果中國鐵投因業(yè)績不達(dá)標(biāo)，不符合中資商業(yè)銀行股東資格條件，股權(quán)變更遭監(jiān)管機(jī)構(gòu)否決，則按照辦法規(guī)定，至少需要三年后方可再次申請股權(quán)變更。
海南銀行存資本補充壓力
資料顯示，海南銀行于2015年9月1日開業(yè)，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的股份制城市商業(yè)銀行，也是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行。目前，海南銀行已在?？?、三亞、三沙、儋州、瓊海等19個市縣和洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開設(shè)了26家營業(yè)網(wǎng)點，實現(xiàn)海南省縣域網(wǎng)點全覆蓋。
從海南銀行2020年財報來看，該行去年末總資產(chǎn)為730.85億元，較年初增長36.26%；不良率1.29%，低于全省平均水平；凈利潤3.85億元，較上年同期增長79.63%；撥備覆蓋率有所下滑，由2019年底的430.40%降至2020年底的283.67%，但仍高于監(jiān)管要求。不過該行的資本充足率由2019年的14.37%降至2020年的11.54%。
東方金誠認(rèn)為，“由于業(yè)務(wù)規(guī)?？焖偻卣梗Ｄ香y行加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)增長較快，導(dǎo)致其資本充足性水平持續(xù)下降，未來面臨一定資本補充壓力”。
除上述股權(quán)外，今年9月，海南銀行的股東還發(fā)生了一次大變動：“海航系”股東正式退出海南銀行。
具體來看，該行原第六大股東海航國際旅游島開發(fā)建設(shè)（集團(tuán)）有限公司（以下簡稱海航國際），實際控制人為海航集團(tuán)。2021年2月，海航集團(tuán)進(jìn)入破產(chǎn)重整程序。9月17日，海南銀保監(jiān)局發(fā)布的批復(fù)顯示，同意海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)（以下簡稱海墾集團(tuán)）受讓海航國際持有的海南銀行2.7億股股份。受讓后，海墾集團(tuán)持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，海航國際不再持有海南銀行股份。
根據(jù)海南銀行2020年年報，海墾集團(tuán)彼時為該行第四大股東，持股比例為10%。受讓后，持股比例增至19%，超過原第一大股東海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，成為海南銀行第一大股東。而海墾集團(tuán)與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司的實控人均為海南省國資委，這意味著，海航系退出后，海南省國資委將合計持有海南銀行36%的股權(quán)。
每經(jīng)記者 宋戈 每經(jīng)實習(xí)記者 趙景致 每經(jīng)實習(xí)編輯 劉嘉魁
