中國人民銀行福州中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（福銀罰字〔2019〕18、19號(hào)）顯示，信達(dá)證券股份有限公司福州五四路證券營業(yè)部存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為。中國人民銀行福州中心支行對(duì)其處以罰款人民幣48萬元，并對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣2.5萬元罰款。

　　行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款規(guī)定；《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第一款第一項(xiàng)規(guī)定；《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第六項(xiàng)、第七項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)、第十項(xiàng)、第十一項(xiàng)，第十八條第一款規(guī)定；《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引>的通知》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）；《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　　（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

　　（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　?。ㄎ澹┻`反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

　?。┚芙^、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

　?。ㄆ撸┚芙^提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

　　《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條第一款規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

　?。ㄒ唬?duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

　?。ǘ┌凑找?guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；

　?。ㄈ┰谵k理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

　?。ㄋ模┍ＷC與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

　　《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規(guī)定：證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

　?。ㄒ唬┵Y金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。

　?。ǘ╅_立基金賬戶。

　?。ㄈ┐k證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶。

　　（四）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

　?。ㄎ澹榭蛻艮k理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

　　（六）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。

　　（七）代辦股份確認(rèn)。

　　（八）交易密碼掛失。

　?。ň牛┬薷目蛻羯矸莼拘畔⒌荣Y料。

　?。ㄊ╅_通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

　?。ㄊ唬┡c客戶簽訂融資融券等信用交易合同。

　?。ㄊ┺k理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。

　　以下為處罰原文：