銀監(jiān)會查處郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件

中國網(wǎng)財經(jīng)1月27日訊 據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站消息，近日，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計罰沒2.95億元。

　　2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

　　案發(fā)后，銀監(jiān)會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機(jī)制，多次召開專題會議，指導(dǎo)相關(guān)銀監(jiān)局摸清風(fēng)險底數(shù)，及時堵塞漏洞，穩(wěn)妥處置風(fēng)險。同時，啟動立案調(diào)查，依法查處違法違規(guī)行為，不僅處罰案發(fā)機(jī)構(gòu)，而且處罰違規(guī)購買理財?shù)臋C(jī)構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機(jī)構(gòu)，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環(huán)境。

　　一是對案發(fā)機(jī)構(gòu)郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機(jī)關(guān)；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

　　二是對違規(guī)購買理財?shù)臋C(jī)構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。

　　三是對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機(jī)構(gòu)共計罰款12750萬元，對33名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

　　銀監(jiān)會指出，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴(yán)重破壞了市場秩序。一是內(nèi)控管理缺失。案發(fā)機(jī)構(gòu)崗位制約機(jī)制失衡，印章、合同、賬戶、營業(yè)場所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測失效，為不法分子提供了可乘之機(jī)。二是合規(guī)意識淡薄。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營。涉及該案的相關(guān)機(jī)構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開展非標(biāo)理財產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違規(guī)通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據(jù)交易，項目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。

　　下一步，銀監(jiān)會將認(rèn)真貫徹落實黨的十九大和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅持違法必究、糾查必嚴(yán)，堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。