近日，香港保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱“香港保監(jiān)局”）發(fā)布消息稱，香港保監(jiān)局就友邦保險(xiǎn)（國(guó)際）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“友邦保險(xiǎn)”）透過(guò)香港分行從事的業(yè)務(wù)，在根據(jù)《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（《打擊洗錢(qián)條例》）進(jìn)行一項(xiàng)實(shí)地查察行動(dòng)后，要求該公司：根據(jù)保監(jiān)局指示的日期和形式，向香港保監(jiān)局提交由獨(dú)立外部顧問(wèn)撰寫(xiě)的報(bào)告，以確認(rèn)該公司就遵守《打擊洗錢(qián)條例》而實(shí)施的糾正措施持續(xù)有效；繳付港幣2,300萬(wàn)元罰款。

　　有關(guān)查察涉及2016年3月至2022年10月期間新造和有效業(yè)務(wù)的流程及管控，香港保監(jiān)局在查察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，友邦保險(xiǎn)的香港分行所采用的打擊洗錢(qián)系統(tǒng)和相關(guān)算法存在技術(shù)問(wèn)題。 

　　因此，在篩查“警報(bào)”流程中，并非所有被視為“政治人物”的客戶（或客戶的實(shí)益擁有人）都被識(shí)別。盡管最終沒(méi)有不應(yīng)成為保單持有人的人士成功投保，但系統(tǒng)存在的問(wèn)題導(dǎo)致友邦保險(xiǎn)香港分行在按照《打擊洗錢(qián)條例》要求確立客戶的資金／財(cái)富來(lái)源，以及獲取所需的高級(jí)管理層的批準(zhǔn)上出現(xiàn)延誤。部分被打擊洗錢(qián)系統(tǒng)評(píng)估為“高風(fēng)險(xiǎn)”的客戶未有及時(shí)接受?chē)?yán)格盡職審查，而友邦保險(xiǎn)香港分行的可疑交易監(jiān)察流程亦需要改進(jìn)。查察并發(fā)現(xiàn)友邦保險(xiǎn)香港分行在打擊洗錢(qián)合規(guī)和管理層監(jiān)察過(guò)程方面有改善空間。 

　　友邦保險(xiǎn)在查察期間及事后均態(tài)度合作，實(shí)施了一系列措施糾正所有已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，同時(shí)加強(qiáng)其管治、管控和監(jiān)察工作。有關(guān)措施包括進(jìn)一步投資以增強(qiáng)和提升打擊洗錢(qián)系統(tǒng)及相關(guān)流程，并整體采用保監(jiān)局查察結(jié)果作為原動(dòng)力，以鞏固、推動(dòng)及加強(qiáng)各業(yè)務(wù)的打擊洗錢(qián)合規(guī)管控。 

　　香港保監(jiān)局指出，友邦保險(xiǎn)采取的行動(dòng)印證了監(jiān)管查察制度的價(jià)值，既令保險(xiǎn)公司的管治、流程及系統(tǒng)受到監(jiān)察，亦透過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和被監(jiān)管者的直接聯(lián)系推動(dòng)補(bǔ)救措施和持續(xù)改進(jìn)。香港保監(jiān)局認(rèn)同友邦保險(xiǎn)的在查察過(guò)程中表現(xiàn)合作、及早接受結(jié)果、并致力糾正所有問(wèn)題和實(shí)施改善措施。這包括友邦保險(xiǎn)已對(duì)相關(guān)系統(tǒng)作出顯著投資，而該公司所屬集團(tuán)亦承諾自愿聘請(qǐng)獨(dú)立專家顧問(wèn)，確認(rèn)集團(tuán)各業(yè)務(wù)的打擊洗錢(qián)管控及流程的持續(xù)有效性。 

　　香港保監(jiān)局表示，所有經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期業(yè)務(wù)的獲授權(quán)保險(xiǎn)公司和持牌保險(xiǎn)中介人，必須制定有效的打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集管控和程序。今次紀(jì)律行動(dòng)反映不論公司的業(yè)務(wù)規(guī)模大小，都必須對(duì)此負(fù)責(zé)。保險(xiǎn)業(yè)必須建基于信任與誠(chéng)信，設(shè)立有效的系統(tǒng)和管控以打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集，是鞏固這份信任的重要一環(huán)，同時(shí)對(duì)維持香港作為國(guó)際金融中心的地位至關(guān)重要。 （來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）