近日，中國人民銀行湖南省分行發(fā)布的行政處罰決定信息顯示，瑞銀信支付技術(shù)有限公司（下稱“瑞銀信”）湖南分公司和湖南瀟湘支付有限公司（下稱“瀟湘支付”）同時(shí)被罰，罰款共計(jì)18萬元。

　　具體來看，瑞銀信因未真實(shí)、完整、準(zhǔn)確反映支付交易信息，未按規(guī)定落實(shí)特約商戶管理制度，未按規(guī)定開展特約商戶巡檢，以及可疑交易監(jiān)測不到位，對疑似違法違規(guī)行為未及時(shí)按規(guī)定采取有效措施等四項(xiàng)違規(guī)行為，被處以罰款12萬元。 

　　同時(shí)，瀟湘支付因未按規(guī)定辦理商戶資金結(jié)算，超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營，被處以罰款6萬元。 

　　據(jù)中國人民銀行顯示，2014年7月，瑞銀信獲得支付牌照，業(yè)務(wù)范圍為全國性的移動(dòng)電話支付和銀行卡收單。直至2019年6月，業(yè)務(wù)范圍變更為除安徽省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、寧夏回族自治區(qū)以外地區(qū)。 

　　可以發(fā)現(xiàn)，湖南分行處罰的瑞銀信并不是本地企業(yè)，登記的營業(yè)場地位于深圳，后2020年9月遷至山東省濟(jì)南市。 

　　值得注意的是，支付業(yè)務(wù)許可證的信息顯示，瑞銀信的支付牌照有效期已于2024年7月9日過期，并且沒有更新其支付業(yè)務(wù)許可證的續(xù)展信息。

　　據(jù)中國人民銀行于2024年4月22日發(fā)布的關(guān)于《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）》（下稱“《條例》（征求意見稿）”）顯示，銀行卡收單歸入支付交易處理Ⅰ類；僅開展《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定的移動(dòng)電話支付，不開展互聯(lián)網(wǎng)支付的，歸入支付交易處理Ⅱ類。 

　　另外，《條例》（征求意見稿）規(guī)定，非銀行支付機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額在人民幣1億元基礎(chǔ)上，支付交易處理Ⅰ類業(yè)務(wù)的經(jīng)營地域范圍在其住所所在地以外每增加1個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值增加人民幣500萬元。經(jīng)營地域范圍超過20個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。

（圖片來源：《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）》） 

　　據(jù)國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，瑞銀信成立于2008年8月，目前注冊資本為1億元，不符合《條例》（征求意見稿）規(guī)定的注冊資本額。 

　　另一家被罰支付機(jī)構(gòu)瀟湘支付成立于2010年，原名為湖南星廣傳媒有限公司，原屬于長沙廣播電視集團(tuán)下屬公司。中國人民銀行顯示，瀟湘支付于2012年6月獲得支付牌照，業(yè)務(wù)范圍為在湖南省內(nèi)開展預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)。 

　　據(jù)官網(wǎng)介紹，其是經(jīng)長沙市政府批準(zhǔn)設(shè)立的國有獨(dú)資企業(yè)，為加快新型智慧城市建設(shè)，提升城市管理水平，按照市委市政府統(tǒng)一部署進(jìn)行資產(chǎn)重組后更名為瀟湘支付，注冊資本為1.3億元，負(fù)責(zé)整合長沙市公交、軌道交通、社保和有關(guān)公共事業(yè)繳費(fèi)等支付服務(wù)業(yè)務(wù)，開發(fā)、建設(shè)長沙市“城市一卡通”。（來源： 藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)）