國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局近日發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表(駐金罰決字〔2024〕18號(hào))顯示，中原銀行股份有限公司駐馬店分行企業(yè)類(lèi)型劃分不準(zhǔn)確；違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款；貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金被挪用；貸后檢查不到位。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其罰款110萬(wàn)元。

　　同日公布的駐金罰決字〔2024〕17號(hào)顯示，王海霞(時(shí)任中原銀行股份有限公司駐馬店交通路支行副行長(zhǎng)(主持工作))對(duì)中原銀行股份有限公司駐馬店分行違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)王海霞警告。

　　駐金罰決字〔2024〕19號(hào)顯示，何暢(時(shí)任中原銀行股份有限公司駐馬店分行零售信貸部副總經(jīng)理(主持工作))對(duì)中原銀行股份有限公司駐馬店分行違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)何暢警告。

　　駐金罰決字〔2024〕20號(hào)，張廷初(時(shí)任中原銀行股份有限公司駐馬店西園支行行長(zhǎng))對(duì)中原銀行股份有限公司駐馬店分行貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金被挪用的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)張廷初警告。

　　駐金罰決字〔2024〕21號(hào)顯示，白帆(時(shí)任中原銀行股份有限公司駐馬店西園支行副行長(zhǎng)(主持工作))對(duì)中原銀行股份有限公司駐馬店分行企業(yè)類(lèi)型劃分不準(zhǔn)確、貸后檢查不到位的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)白帆警告。

　　相關(guān)法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：

（來(lái)源：中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)）