國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的青島監(jiān)管局行政處罰信息公開表（青國金罰決字〔2023〕2號）顯示，中路財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“中路保險”）存在以下主要違法違規(guī)事實：個別人員未經(jīng)核準(zhǔn)實際履行高管職責(zé)；借用通道變相自行開展高風(fēng)險領(lǐng)域投資；虛假承保非車險業(yè)務(wù)；虛列財務(wù)費(fèi)用；未嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款和保險費(fèi)率；違規(guī)承保異地雇主責(zé)任險業(yè)務(wù)；關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報；報送監(jiān)管部門的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)未如實記錄保險業(yè)務(wù)等。 

　　國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第八十一條、第八十六條、第一百三十五條、第一百六十四條、第一百六十七條、第一百七十條；《保險公司管理規(guī)定》第四十一條、第六十九條，對中路保險警告并罰款人民幣一百九十八萬元。 

　　同日公布的青國金罰決字〔2023〕1號顯示，時任中路保險總經(jīng)理鄭青對中路保險個別人員未經(jīng)核準(zhǔn)實際履行高管職責(zé)、借用通道變相自行開展高風(fēng)險領(lǐng)域投資、虛假承保非車險業(yè)務(wù)、虛列財務(wù)費(fèi)用、未嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款和保險費(fèi)率、違規(guī)承保異地雇主責(zé)任險業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報、報送監(jiān)管部門的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)未如實記錄保險業(yè)務(wù)等事項負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對鄭青警告并罰款人民幣十萬元。 

　　青國金罰決字〔2023〕3號顯示，時任中路保險資金運(yùn)營部副總經(jīng)理主持工作、總經(jīng)理王桂磊對中路保險借用通道變相自行開展高風(fēng)險領(lǐng)域投資事項負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對王桂磊警告并罰款人民幣四萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國保險法》第八十一條：保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。 

　　保險公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。 

　　《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 

　　保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百三十五條：關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實行強(qiáng)制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批時，應(yīng)當(dāng)遵循保護(hù)社會公眾利益和防止不正當(dāng)競爭的原則。其他保險險種的保險條款和保險費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 

　　保險條款和保險費(fèi)率審批、備案的具體辦法，由國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照前款規(guī)定制定。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金的； 

　　（三）未按照規(guī)定繳納保險保障基金或者提取公積金的； 

　　（四）未按照規(guī)定辦理再保險的； 

　?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運(yùn)用保險公司資金的； 

　　（六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的； 

　?。ㄆ撸┪窗凑找?guī)定申請批準(zhǔn)保險條款、保險費(fèi)率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： 

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的； 

　　(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； 

　　(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。 

　　《保險公司管理規(guī)定》第四十一條：保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 

　　《保險公司管理規(guī)定》第六十九條：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）