國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的黃石監(jiān)管分局行政處罰決定書（黃金監(jiān)罰決字〔2023〕1號）顯示，長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司（以下簡稱“長江財險黃石中支”）存在兩項違法違規(guī)行為，一是內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金；二是不具備任職資格人員實際履行高管職權(quán)。
根據(jù)行政處罰決定書，長江財險黃石中支內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金。2016年12月至2019年6月間，王婷婷擔(dān)任長江財險黃石中支銷售總監(jiān)，因炒期貨欠下巨額債務(wù)，以公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費，承諾支付好處費為誘餌，私刻“長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉(zhuǎn)入其私人賬戶，實際詐騙金額為857.004307萬元。案發(fā)期間：長江財險黃石中支未建立從業(yè)人員行為管理相關(guān)制度，未對員工開展異常行為排查；未開展過內(nèi)外部審計和公司內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險排查；劉文莉作為長江財險黃石中支公司原實際負(fù)責(zé)人，對原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理。
王婷婷作為原長江財險黃石中支銷售總監(jiān)，虛構(gòu)公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費、私刻公章詐騙，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任；劉文莉作為原長江財險黃石中支實際負(fù)責(zé)人，對王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。
長江財險黃石中支不具備任職資格人員實際履行高管職權(quán)。2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉文莉在未取得高管任職資格情況下，實際履行長江財險黃石中支主要負(fù)責(zé)人職責(zé)。
黃石監(jiān)管分局表示，上述內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條“保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”和《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為:……（九）利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益”的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條“保險公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款……”、第一百七十七條“違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)”和《保險公司管理規(guī)定》第六十九條“保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定……由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告……對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；”的規(guī)定，黃石監(jiān)管分局決定對長江財險黃石中支予以二十五萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進入保險業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
黃石監(jiān)管分局表示，上述不具備任職資格人員實際履行高管職權(quán)行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”，黃石監(jiān)管分局決定對長江財險黃石中支予以七萬元罰款的行政處罰。
綜上，黃石監(jiān)管分局決定對長江財險黃石中支予以三十二萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進入保險業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
以下為原文：
國家金融監(jiān)督管理總局黃石監(jiān)管分局行政處罰決定書（黃金監(jiān)罰決字〔2023〕1號）
當(dāng)事人：長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司
地址：黃石市黃石港區(qū)磁湖路55號仁智山水商業(yè)街S09號
主要負(fù)責(zé)人：吳福星
當(dāng)事人：劉文莉
身份證件種類及號碼：身份證 4202021968XXXXXXXX
住址：湖北省黃石市黃石港區(qū)
職務(wù)：時任長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司黨支部書記
當(dāng)事人：王婷婷
身份證件種類及號碼：身份證 4202021980XXXXXXXX
住址：湖北省黃石市西塞山區(qū)
職務(wù)：時任長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司銷售總監(jiān)
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司（以下簡稱“長江財險黃石中支”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，長江財險黃石中支存在以下違法行為：
一、內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金
2016年12月至2019年6月間，王婷婷擔(dān)任長江財險黃石中支銷售總監(jiān)，因炒期貨欠下巨額債務(wù)，以公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費，承諾支付好處費為誘餌，私刻“長江財產(chǎn)保險股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉(zhuǎn)入其私人賬戶，實際詐騙金額為857.004307萬元。案發(fā)期間：長江財險黃石中支未建立從業(yè)人員行為管理相關(guān)制度，未對員工開展異常行為排查；未開展過內(nèi)外部審計和公司內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險排查；劉文莉作為長江財險黃石中支公司原實際負(fù)責(zé)人，對原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理。
王婷婷作為原長江財險黃石中支銷售總監(jiān)，虛構(gòu)公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費、私刻公章詐騙，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任；劉文莉作為原長江財險黃石中支實際負(fù)責(zé)人，對王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。
上述事實有事實確認(rèn)書，履職情況說明，任職、免職通知，刑事判決書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、不具備任職資格人員實際履行高管職權(quán)
2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉文莉在未取得高管任職資格情況下，實際履行長江財險黃石中支主要負(fù)責(zé)人職責(zé)。
上述事實有事實確認(rèn)書，履職情況說明，任職、免職通知，內(nèi)部文件材料，年度經(jīng)營管理目標(biāo)責(zé)任書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
?。ㄒ唬┥鲜鰞?nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條“保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”和《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為:……（九）利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條“保險公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款……”、第一百七十七條“違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進入保險業(yè)”和《保險公司管理規(guī)定》第六十九條“保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定……由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告……對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；”的規(guī)定，我分局決定對長江財險黃石中支予以二十五萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進入保險業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
?。ǘ┥鲜霾痪邆淙温氋Y格人員實際履行高管職權(quán)行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條“保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款”，我分局決定對長江財險黃石中支予以七萬元罰款的行政處罰。
綜上，我分局決定對長江財險黃石中支予以三十二萬元罰款；對王婷婷予以終身禁止進入保險業(yè)；對劉文莉予以警告，并處一萬元罰款的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年8月27日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
