國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書（遼金罰決〔2023〕3號(hào)、6號(hào)）顯示，國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局對(duì)中意人壽保險(xiǎn)有限公司（簡稱“中意人壽”）遼寧省分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，中意人壽遼寧省分公司存在以下保險(xiǎn)兼業(yè)代理渠道財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)的違法行為：
2021年，該分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—職工工資—銷售人員工資—激勵(lì)方案”科目列支電話銷售渠道激勵(lì)費(fèi)59.06萬元，用于采購實(shí)物后發(fā)放給廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—公雜費(fèi)—其他公雜費(fèi)”科目列支電話銷售人員招聘費(fèi)59.9萬元，用于向第三方公司支付招聘費(fèi)用，所招聘人員實(shí)際為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—會(huì)議費(fèi)—內(nèi)部會(huì)議費(fèi)”科目列支電話銷售渠道內(nèi)部會(huì)議費(fèi)20.27萬元，以上會(huì)議的參會(huì)人員基本為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售保險(xiǎn)項(xiàng)目的管理人員及電話銷售坐席人員。上述人員并未與該分公司簽訂任何形式的用工合同。
綜上，國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款：保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條，國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局責(zé)令中意人壽遼寧省分公司改正，處罰款人民幣28萬元。
楊帆作為該分公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局對(duì)楊帆給予警告，并處罰款人民幣5萬元。
以下為原文：
國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局行政處罰決定書
遼金罰決〔2023〕3號(hào)
當(dāng)事人：楊帆
身份證件種類及號(hào)碼：身份證210106************
地址：沈陽市和平區(qū)
職務(wù)：中意人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧省分公司總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)中意人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧省分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，你系對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，中意人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧省分公司存在以下保險(xiǎn)兼業(yè)代理渠道財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)的違法行為：
2021年，該分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—職工工資—銷售人員工資—激勵(lì)方案”科目列支電話銷售渠道激勵(lì)費(fèi)59.06萬元，用于采購實(shí)物后發(fā)放給廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—公雜費(fèi)—其他公雜費(fèi)”科目列支電話銷售人員招聘費(fèi)59.9萬元，用于向第三方公司支付招聘費(fèi)用，所招聘人員實(shí)際為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—會(huì)議費(fèi)—內(nèi)部會(huì)議費(fèi)”科目列支電話銷售渠道內(nèi)部會(huì)議費(fèi)20.27萬元，以上會(huì)議的參會(huì)人員基本為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售保險(xiǎn)項(xiàng)目的管理人員及電話銷售坐席人員。上述人員并未與該分公司簽訂任何形式的用工合同。你作為該分公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)、直效營銷業(yè)務(wù)合作協(xié)議、財(cái)務(wù)憑證、情況說明、競爭性談判資料、會(huì)議紀(jì)要及合作協(xié)議、任職文件、詢問調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款：保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我局對(duì)你給予警告，并處罰款人民幣5萬元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的15家代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局
2023年8月14日
國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局行政處罰決定書
遼金罰決〔2023〕6號(hào)
當(dāng)事人：中意人壽保險(xiǎn)有限公司遼寧省分公司
地址：沈陽市沈河區(qū)青年大街1-1號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：楊帆
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你分公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你分公司依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你分公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查明，你分公司存在以下保險(xiǎn)兼業(yè)代理渠道財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)的違法行為：
2021年，你分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—職工工資—銷售人員工資—激勵(lì)方案”科目列支電話銷售渠道激勵(lì)費(fèi)59.06萬元，用于采購實(shí)物后發(fā)放給廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—公雜費(fèi)—其他公雜費(fèi)”科目列支電話銷售人員招聘費(fèi)59.9萬元，用于向第三方公司支付招聘費(fèi)用，所招聘人員實(shí)際為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—會(huì)議費(fèi)—內(nèi)部會(huì)議費(fèi)”科目列支電話銷售渠道內(nèi)部會(huì)議費(fèi)20.27萬元，以上會(huì)議的參會(huì)人員基本為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售保險(xiǎn)項(xiàng)目的管理人員及電話銷售坐席人員。上述人員并未與你分公司簽訂任何形式的用工合同。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)、直效營銷業(yè)務(wù)合作協(xié)議、財(cái)務(wù)憑證、情況說明、競爭性談判資料、會(huì)議紀(jì)要及合作協(xié)議等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款：保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條，我局責(zé)令你分公司改正，處罰款人民幣28萬元。
你分公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的15家代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你分公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局
2023年8月14日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
