國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布濟(jì)寧監(jiān)管分局下發(fā)的行政處罰決定書（濟(jì)金罰決字〔2023〕1號、2號）。華泰人壽保險股份有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱華泰人壽濟(jì)寧中支）存在兩項違法違規(guī)行為，一是唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動，二是編制虛假業(yè)務(wù)資料。
行政處罰決定書顯示，華泰人壽濟(jì)寧中支唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。華泰人壽濟(jì)寧中支個險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會培訓(xùn)中介紹該產(chǎn)品具有類似“活期賬戶”的效果，與保險條款約定內(nèi)容不符，屬于唆使、誘導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的情形。
華泰人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料。華泰人壽濟(jì)寧中支于2020年9月新增的個人代理人中，有12名個人代理人在公司代理人管理系統(tǒng)中留存的銀行卡信息不真實。
李保盼時任華泰人壽保險股份有限公司山東分公司（以下簡稱華泰人壽山東分公司）個險部經(jīng)理助理、華泰人壽保險股份有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱華泰人壽濟(jì)寧中支）副總經(jīng)理（主持工作），對華泰人壽濟(jì)寧中支上述兩項違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。
濟(jì)寧監(jiān)管分局表示，華泰人壽濟(jì)寧中支唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.5萬元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。
華泰人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項、第一百七十一條，濟(jì)寧監(jiān)管分局決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支罰款10萬元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款1萬元的行政處罰。
綜上，濟(jì)寧監(jiān)管分局決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款10.5萬元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款1.5萬元的行政處罰。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險公司管理規(guī)定》第五十三條：保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理人的登記管理制度，加強對保險代理人的培訓(xùn)和管理，不得唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。
《保險公司管理規(guī)定》第六十九條：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
行政處罰決定書（濟(jì)金罰決字〔2023〕1號）
濟(jì)金罰決字〔2023〕1號
當(dāng)事人：華泰人壽保險股份有限公司濟(jì)寧中心支公司
地址：山東省濟(jì)寧市高新區(qū)吳泰閘路9號京投大廈
主要負(fù)責(zé)人：李保盼
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就華泰人壽保險股份有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱華泰人壽濟(jì)寧中支）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，華泰人壽濟(jì)寧中支存在以下違法違規(guī)行為：
一、唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動
華泰人壽濟(jì)寧中支個險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會培訓(xùn)中介紹該產(chǎn)品具有類似“活期賬戶”的效果，與保險條款約定內(nèi)容不符，屬于唆使、誘導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的情形。
二、編制虛假業(yè)務(wù)資料
華泰人壽濟(jì)寧中支于2020年9月新增的個人代理人中，有12名個人代理人在公司代理人管理系統(tǒng)中留存的銀行卡信息不真實。
上述事實，有事實確認(rèn)書、詢問筆錄等證據(jù)證明。
我分局決定作出如下行政處罰：
一是華泰人壽濟(jì)寧中支唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。
二是華泰人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項，我分局決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支罰款10萬元的行政處罰。
綜上，我分局決定給予華泰人壽濟(jì)寧中支警告并處罰款10.5萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
國家金融監(jiān)督管理總局濟(jì)寧監(jiān)管分局
（原濟(jì)寧銀保監(jiān)分局代章）
2023年7月25日
行政處罰決定書（濟(jì)金罰決字〔2023〕2號）
濟(jì)金罰決字〔2023〕2號
當(dāng)事人：李保盼
身份證號碼：37018119790222XXXX
職務(wù)：時任華泰人壽保險股份有限公司山東分公司（以下簡稱華泰人壽山東分公司）個險部經(jīng)理助理、華泰人壽保險股份有限公司濟(jì)寧中心支公司（以下簡稱華泰人壽濟(jì)寧中支）副總經(jīng)理（主持工作）
根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對華泰人壽濟(jì)寧中支涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人時任華泰人壽山東分公司個險部經(jīng)理助理、華泰人壽濟(jì)寧中支副總經(jīng)理（主持工作），對華泰人壽濟(jì)寧中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。
一、唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動
華泰人壽濟(jì)寧中支個險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會培訓(xùn)中介紹該產(chǎn)品具有類似“活期賬戶”的效果，與保險條款約定內(nèi)容不符，屬于唆使、誘導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的情形。
二、編制虛假業(yè)務(wù)資料
華泰人壽濟(jì)寧中支于2020年9月新增的個人代理人中，有12名個人代理人在公司代理人管理系統(tǒng)中留存的銀行卡信息不真實。
上述事實，有事實確認(rèn)書、詢問筆錄等證據(jù)證明。
我分局決定作出如下行政處罰：
一是華泰人壽濟(jì)寧中支唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定給予李保盼警告并處罰款0.5萬元的行政處罰。
二是華泰人壽濟(jì)寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定給予李保盼警告并處罰款1萬元的行政處罰。
綜上，我分局決定給予李保盼警告并處罰款1.5萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
國家金融監(jiān)督管理總局濟(jì)寧監(jiān)管分局
?。ㄔ瓭?jì)寧銀保監(jiān)分局代章）
2023年7月25日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
