國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)（遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕82號(hào)）顯示，泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司遼寧分公司（簡(jiǎn)稱“泰康人壽遼寧分公司”）存在著以下違法行為：2021年按照《人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查管理規(guī)定》組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生。
泰康人壽遼寧分公司組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生的行為違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十八條之規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條之規(guī)定，遼寧銀保監(jiān)局對(duì)其處罰款人民幣一萬(wàn)元。
同日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)（遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕83號(hào)）顯示，賈鳳強(qiáng)作為泰康人壽遼寧分公司沈陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)本部總經(jīng)理，對(duì)上述行為負(fù)有管理責(zé)任。依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條之規(guī)定，遼寧銀保監(jiān)局對(duì)賈鳳強(qiáng)給予警告，并處罰款人民幣一萬(wàn)元。
相關(guān)法規(guī)：
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十八條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為的管理責(zé)任，維護(hù)人員規(guī)范有序流動(dòng)，強(qiáng)化日常管理、監(jiān)測(cè)、追責(zé)，防范其超越授權(quán)范圍或者從事違法違規(guī)活動(dòng)。
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條：保險(xiǎn)公司違反本規(guī)定，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)保險(xiǎn)公司給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
以下為原文：
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)
遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕82號(hào)
被處罰單位名稱：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司遼寧分公司
地址：遼寧省沈陽(yáng)市大東區(qū)滂江街22號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：孫超
根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司原個(gè)人代理人詐騙案違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你公司依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在著以下違法行為：
2021年按照《人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查管理規(guī)定》組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生。
上述事實(shí)，有案件確認(rèn)報(bào)告、公司相關(guān)情況說(shuō)明、公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告、相關(guān)人員詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述公司組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生的行為違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十八條之規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條之規(guī)定，我局對(duì)你公司處罰款人民幣一萬(wàn)元。
你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行
遼寧銀保監(jiān)局
2023年7月19日
遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書(shū)
遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕83號(hào)
擬被處罰個(gè)人姓名：賈鳳強(qiáng)
身份證件種類及號(hào)碼：身份證370911197706******
住址：山東省泰安市
根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司原個(gè)人代理人詐騙案違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在著以下違法行為：
2021年按照《人身保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查管理規(guī)定》組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生。
你作為泰康人壽遼寧分公司沈陽(yáng)營(yíng)銷(xiāo)本部總經(jīng)理，對(duì)上述行為負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有案件確認(rèn)報(bào)告、公司相關(guān)情況說(shuō)明、公司風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告、相關(guān)人員詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述公司組織開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)排查工作流于形式，未排查出個(gè)險(xiǎn)條線可疑業(yè)務(wù)線索及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，未采取有效管控措施防范案件發(fā)生的行為違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十八條之規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條之規(guī)定，我局對(duì)你給予警告，并處罰款人民幣一萬(wàn)元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
遼寧銀保監(jiān)局
2023年7月19日
