國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的濱州銀保監(jiān)分局下發(fā)的行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號(hào)、19號(hào)）顯示，德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“德華安顧濱州中心支公司”）業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學(xué)歷證明材料不真實(shí)情況。
經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務(wù)實(shí)際為內(nèi)勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉(zhuǎn)到業(yè)務(wù)實(shí)際辦理人張某的銀行賬戶。
2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運(yùn)動(dòng)服。經(jīng)查，該筆費(fèi)用實(shí)際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團(tuán)隊(duì)墊付的費(fèi)用。
鄭壽智時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司經(jīng)理，是對業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)的違法行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
濱州銀保監(jiān)分局表示，上述業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)、第一百七十一條的規(guī)定，濱州銀保監(jiān)分局決定對德華安顧濱州中心支公司予以罰款12萬元；對鄭壽智予以警告并處罰款2萬元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號(hào)）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號(hào)
當(dāng)事人：德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司
地址：山東省濱州市黃河八路以北、渤海九路以西（巴黎花園1號(hào)樓）
主要負(fù)責(zé)人：鄭壽智
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“德華安顧濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
1.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學(xué)歷證明材料不真實(shí)情況。
2.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務(wù)實(shí)際為內(nèi)勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉(zhuǎn)到業(yè)務(wù)實(shí)際辦理人張某的銀行賬戶。
3.2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運(yùn)動(dòng)服。經(jīng)查，該筆費(fèi)用實(shí)際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團(tuán)隊(duì)墊付的費(fèi)用。
上述事實(shí)，有檢查事實(shí)確認(rèn)書，相關(guān)業(yè)務(wù)人員簽約申請表、身份證及學(xué)歷證書復(fù)印件，內(nèi)勤花名冊及崗位工作說明書，承保表，傭金發(fā)放明細(xì)表，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證及相關(guān)附件，相關(guān)人員詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對德華安顧濱州中心支公司予以罰款12萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向?yàn)I州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月6日
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕19號(hào)）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕19號(hào)
姓名：鄭壽智
身份證件種類及號(hào)碼：身份證37083219811116XXXX
職務(wù)：德華安顧濱州中心支公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司濱州中心支公司經(jīng)理，是對業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)的違法行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
1.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學(xué)歷證明材料不真實(shí)情況。
2.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務(wù)實(shí)際為內(nèi)勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉(zhuǎn)到業(yè)務(wù)實(shí)際辦理人張某的銀行賬戶。
3.2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運(yùn)動(dòng)服。經(jīng)查，該筆費(fèi)用實(shí)際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團(tuán)隊(duì)墊付的費(fèi)用。
上述事實(shí)，有檢查事實(shí)確認(rèn)書，業(yè)務(wù)人員簽約申請表、身份證及學(xué)歷證書復(fù)印件，內(nèi)勤花名冊、崗位工作說明書，承保表，傭金發(fā)放明細(xì)表，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)憑證及相關(guān)附件，相關(guān)人員詢問筆錄，相關(guān)人員任免通知、崗位相關(guān)情況、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)資料不真實(shí)、未真實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對鄭壽智予以警告并處罰款2萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向?yàn)I州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月6日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
