國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日披露的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕89號、90號）顯示，廣融達金融租賃有限公司存在5項違法違規(guī)事實：
2017年8月至2018年3月，該公司售后回租業(yè)務(wù)租賃物存在瑕疵。
2020年7月，該公司售后回租業(yè)務(wù)的租賃物非承租人固定資產(chǎn)。
2016年9月至11月，該公司違規(guī)向縣級公立醫(yī)院發(fā)放新債。
2016年8月，該公司售后回租業(yè)務(wù)對租賃物低值高買。
2018年10月起，該公司乘用車融資租賃業(yè)務(wù)未通過有效方式核驗客戶身份證件。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《金融租賃公司管理辦法》第五十八條、《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第四十九條第（四）項，責(zé)令廣融達金融租賃有限公司改正，并對其處罰款共計240萬元。
2017年8月至2018年3月，廣融達金融租賃有限公司售后回租業(yè)務(wù)租賃物存在瑕疵。費穎對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責(zé)任。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對費穎警告，處罰款5萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《金融租賃公司管理辦法》第五十八條規(guī)定：
凡違反本辦法有關(guān)規(guī)定的,銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)進行處罰。金融租賃公司對處罰決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者向人民法院提起行政訴訟。
《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第四十九條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰：
?。ㄒ唬┪窗匆?guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；
?。ǘ┪从行?zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；
?。ㄈ┪窗凑找?guī)定設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的。
以下為處罰原文：
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）
