中國銀保監(jiān)會網站今日公布的大慶銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕66號顯示，黑龍江肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對其罰款50萬元。
同日公布的慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕67號顯示，呂波對黑龍江肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位負有責任。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對呂波警告。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕68號顯示，黑龍江肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》第八條，對其罰款50萬元。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕69號顯示，馬天武對肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位負有責任。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十二條第二款、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對馬天武作出禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰決定。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕70號顯示，黑龍江肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位。大慶銀保監(jiān)分局依據《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》第八條，對其罰款50萬元。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕71號顯示，宮殿參對肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位負有責任。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對宮殿參作出禁止從事銀行業(yè)工作5年的行政處罰決定。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕72號顯示，胡吉順對肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位負有責任。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對胡吉順警告。
慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕73號顯示，于志剛對肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司內控管理不到位負有責任。大慶銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對于志剛警告。
資料顯示，黑龍江肇州農村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為大慶農村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例34%。
相關法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條：〖貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰：
?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個人貸款的；
（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；
?。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的；
?。ㄋ模①J款調查的全部事項委托第三方完成的；
?。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權限審批貸款的；
?。┦谝饨杩钊颂摌嬊楣?jié)獲得貸款的；
（七）對借款人違背借款合同約定的行為應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
?。ò耍﹪乐剡`反本辦法規(guī)定的審慎經營規(guī)則的其他情形的。
《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》第八條：當事人有下列情形之一的，依法從重處罰：
（一）屢查屢犯的；
?。ǘ┎慌浜媳O(jiān)管執(zhí)法的；
?。ㄈ┪：蠊麌乐?，造成較為惡劣社會影響的；
（四）其他依法從重行政處罰的情形。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十二條：商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務管理的規(guī)定，不得有下列行為:
（一）利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費；
?。ǘ├寐殑丈系谋憷澪邸⑴灿?、侵占本行或者客戶的資金；
（三）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保；
?。ㄋ模┰谄渌洕M織兼職；
?。ㄎ澹┻`反法律、行政法規(guī)和業(yè)務管理規(guī)定的其他行為。
以下為原文：
（來源： 中國經濟網）
