據(jù)銀保監(jiān)會(huì)7月6日消息，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上海銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示，大連銀行股份有限公司上海分行因貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等，連收兩張罰單共被罰款人民幣440萬(wàn)元。
據(jù)滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕36號(hào)顯示，大連銀行股份有限公司上海分行存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為如下：
1.2016年10月、11月,該分行違規(guī)向某“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放委托貸款。
2.2017年12月至2018年1月，該分行個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
3.2018年9月至2019年6月，該分行超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款。
4.2018年8月至2019年4月，該分行部分流動(dòng)資金貸款未按規(guī)定測(cè)算借款人營(yíng)運(yùn)資金需求。
5.2016年11月至2020年12月，該分行違規(guī)提供政府性融資。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（一）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣230萬(wàn)元并責(zé)令其改正，處罰日期2022年6月28日。
據(jù)滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕41號(hào)顯示，大連銀行股份有限公司上海分行存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為如下：
1.2019年10月,該分行個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
2.2019年12月，該分行虛增存貸款。
3.2020年7月，該分行未嚴(yán)格監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用情況。
4.2020年1月，該分行超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款。
5.2020年6月，該分行作為抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)索賠權(quán)益人，未和借款企業(yè)共同承擔(dān)保險(xiǎn)費(fèi)用。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項(xiàng)、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（一）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣210萬(wàn)元并責(zé)令其改正，處罰日期2022年6月27日。
（ 來源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
