中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的山西監(jiān)管局行政處罰決定書（晉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號-32號）顯示，合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）存在三項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是編制虛假財(cái)務(wù)資料，二是給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益，三是欺騙投保人、被保險人。
根據(jù)行政處罰決定書，2020年10月至2020年12月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支148394元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司太原銀保管理本部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，其中的11338元被用于支付報銷發(fā)票稅款等，137056元被用于銀保渠道處理客戶投訴糾紛、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶活動及補(bǔ)貼交通費(fèi)。合眾人壽山西分公司太原銀保管理本部經(jīng)理徐?？祵η笆鲞`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
2021年2月至2021年6月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支20320元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司行政部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，而是被用于填補(bǔ)合眾人壽山西分公司太原本部職場裝修款缺口。合眾人壽山西分公司行政部經(jīng)理張帆對前述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
2021年9月，合眾人壽山西分公司太原營銷管理本部通過四場答謝會、向簽單客戶發(fā)放禮品等活動，向新單投保人贈送禮品共計(jì)90件，合計(jì)金額25791元，對應(yīng)保單53件，涉及保費(fèi)512581.82元。合眾人壽山西分公司太原營銷管理本部總經(jīng)理助理（主持工作）王剛對前述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
2021年9月4日，合眾人壽山西分公司組織召開答謝活動，現(xiàn)場使用由太原營銷管理本部制作的、內(nèi)容存在“受益保險金不用于抵債”“不用公證的婚前專屬財(cái)產(chǎn)”“銀行存款利率越來越低 越存越窮”“你的銀行存款將被開征個人貨幣財(cái)產(chǎn)稅”“不會再有5年快返型產(chǎn)品 不會再有5年每年返還100%保費(fèi)的產(chǎn)品”等誤導(dǎo)性表述的銷售課件對產(chǎn)品進(jìn)行講解。2名人員在參加活動后購買了合眾人壽山西分公司的產(chǎn)品，保費(fèi)合計(jì)16200元。合眾人壽山西分公司太原營銷管理本部營銷培訓(xùn)經(jīng)理李慧梅對前述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。山西銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處15萬元罰款；根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，決定對張帆警告并處1萬元罰款，決定對徐福康警告并處2萬元罰款。
上述給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：……（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費(fèi)回扣或者其他利益；……”的規(guī)定。山西銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處5萬元罰款；根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，決定對王剛警告，并處1萬元罰款。
上述欺騙投保人、被保險人的違法違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；……”的規(guī)定。山西銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處5萬元罰款；根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，決定對李慧梅警告，并處1萬元罰款。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局行政處罰決定書
（晉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號）
當(dāng)事人：張帆
住址：山西省太原市杏花嶺區(qū)
職務(wù)：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司行政部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，張帆對以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：
2021年2月至2021年6月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支20320元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司行政部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，而是用于填補(bǔ)合眾人壽山西分公司太原本部職場裝修款缺口。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、記賬憑證、情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對張帆警告，并處1萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局
2022年6月8日
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2022〕29號）
當(dāng)事人：王剛
住址：太原市杏花嶺區(qū)
職務(wù)：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司太原營銷管理本部總經(jīng)理助理（主持工作）
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，王剛對以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：
2021年9月，合眾人壽山西分公司太原營銷管理本部通過四場答謝會、向簽單客戶發(fā)放禮品等活動，向新單投保人贈送禮品共計(jì)90件，合計(jì)金額25791元，對應(yīng)保單53件，涉及保費(fèi)512581.82元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：……（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費(fèi)回扣或者其他利益；……”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對王剛警告，并處1萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局
2022年6月8日
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2022〕30號）
當(dāng)事人：徐?？?/p>
住址：太原市杏花嶺區(qū)
職務(wù)：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司太原銀保管理本部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，徐福康對以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：
2020年10月至2020年12月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支148394元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司太原銀保管理本部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，其中的11338元用于支付報銷發(fā)票稅款等，137056元用于銀保渠道處理客戶投訴糾紛、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶活動及補(bǔ)貼交通費(fèi)。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、記賬憑證、情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對徐?？稻?，并處2萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局
2022年6月8日
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2022〕31號）
當(dāng)事人：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司
地址：太原市小店區(qū)長治路103號陽光國際商務(wù)中心B座15層
主要負(fù)責(zé)人：鄭江龍
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，合眾人壽山西分公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、編制虛假財(cái)務(wù)資料
2020年10月至2020年12月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支148394元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司太原銀保管理本部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，其中的11338元被用于支付報銷發(fā)票稅款等，137056元被用于銀保渠道處理客戶投訴糾紛、網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶活動及補(bǔ)貼交通費(fèi)。
2021年2月至2021年6月，合眾人壽山西分公司在“營業(yè)費(fèi)用—業(yè)務(wù)招待費(fèi)科目”列支20320元招待費(fèi)，報銷部門為合眾人壽山西分公司行政部。資金實(shí)際未用于業(yè)務(wù)招待，而是被用于填補(bǔ)合眾人壽山西分公司太原本部職場裝修款缺口。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、記賬憑證、情況說明等證據(jù)證明。
二、給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益
2021年9月，合眾人壽山西分公司太原營銷管理本部通過四場答謝會、向簽單客戶發(fā)放禮品等活動，向新單投保人贈送禮品共計(jì)90件，合計(jì)金額25791元，對應(yīng)保單53件，涉及保費(fèi)512581.82元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、活動方案、情況說明等證據(jù)證明。
三、欺騙投保人、被保險人
2021年9月4日，合眾人壽山西分公司組織召開答謝活動，現(xiàn)場使用由太原營銷管理本部制作的、內(nèi)容存在“受益保險金不用于抵債”“不用公證的婚前專屬財(cái)產(chǎn)”“銀行存款利率越來越低 越存越窮”“你的銀行存款將被開征個人貨幣財(cái)產(chǎn)稅”“不會再有5年快返型產(chǎn)品 不會再有5年每年返還100%保費(fèi)的產(chǎn)品”等誤導(dǎo)性表述的銷售課件對產(chǎn)品進(jìn)行講解。2名人員在參加活動后購買了合眾人壽山西分公司的產(chǎn)品，保費(fèi)合計(jì)16200元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、活動方案、情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，我局決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處15萬元罰款。
上述給予投保人、被保險人保險合同約定以外其他利益的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：……（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費(fèi)回扣或者其他利益；……”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，我局決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處5萬元罰款。
上述欺騙投保人、被保險人的違法違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；……”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十一條的規(guī)定，我局決定對合眾人壽山西分公司責(zé)令改正，處5萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局
2022年6月8日
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2022〕32號）
當(dāng)事人：李慧梅
住址：太原市親賢街
職務(wù)：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司太原營銷管理本部營銷培訓(xùn)經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司（以下簡稱“合眾人壽山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，李慧梅對以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：
2021年9月4日，合眾人壽山西分公司組織召開答謝會，現(xiàn)場使用由太原營銷管理本部制作的、內(nèi)容存在“受益保險金不用于抵債”“不用公證的婚前專屬財(cái)產(chǎn)”“銀行存款利率越來越低 越存越窮”“你的銀行存款將被開征個人貨幣財(cái)產(chǎn)稅”“不會再有5年快返型產(chǎn)品 不會再有5年每年返還100%保費(fèi)的產(chǎn)品”等誤導(dǎo)性表述的銷售課件講解。2名人員在參加活動后購買了合眾人壽山西分公司的產(chǎn)品，保費(fèi)合計(jì)16200元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、情況說明等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述欺騙投保人、被保險人的違法違規(guī)行為，違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條“保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得有下列行為：（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；……”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對李慧梅警告，并處1萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局
2022年6月8日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
