銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號），長城人壽保險股份有限公司湖北分公司（以下簡稱“長城人壽湖北分公司”）存在未如實回復(fù)投訴辦理情況的違法行為。 

　　長城人壽湖北分公司上述行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。 

　　湖北銀保監(jiān)局根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”規(guī)定，決定對長城人壽湖北分公司予以罰款10萬元的行政處罰。 

　　湖北銀保監(jiān)局根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，決定對時任客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人李天娥予以警告并罰款1萬元的行政處罰。 

　　以下為全文： 

　　湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號） 

　　當(dāng)事人：長城人壽保險股份有限公司湖北分公司 

　　地　址：武漢市江漢區(qū)唐家墩路7、9、11號武漢菱角湖萬達(dá)廣場A棟A2單元25層 

　　主要負(fù)責(zé)人：蘇嚴(yán)明 

　　當(dāng)事人：李天娥 

　　身份證件種類及號碼：身份證42062119801119XXXX 

　　住　址：湖北省武漢市黃陂區(qū) 

　　職　務(wù)：長城人壽保險股份有限公司湖北分公司客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人 

　　根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對長城人壽保險股份有限公司湖北分公司（以下簡稱“長城人壽湖北分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人長城人壽湖北分公司提出了陳述申辯意見，當(dāng)事人李天娥未提出陳述申辯意見，我局對陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。 

　　經(jīng)查，長城人壽湖北分公司存在以下違法行為： 

　　未如實回復(fù)投訴辦理情況 

　　投訴人2017年通過湖北某保險代理有限公司投保了一份長城人壽保險產(chǎn)品，2021年5月24日通過信函方式向我局投訴長城人壽在保單銷售過程中存在銷售誤導(dǎo)行為，要求長城人壽退還保費(fèi)，投訴編號TS202105267XXXX。5月26日，我局通過投訴處理管理系統(tǒng)將該投訴件轉(zhuǎn)至長城人壽湖北分公司。5月31日，長城人壽湖北分公司在投訴處理管理系統(tǒng)中向我局回復(fù)“代理公司表示已反復(fù)聯(lián)系客戶，解釋安撫。……”。但經(jīng)我局調(diào)查，自發(fā)生該投訴糾紛至5月31日期間，湖北某保險代理有限公司從未聯(lián)系過客戶。長城人壽湖北分公司存在未如實向我局回復(fù)投訴辦理情況的行為。 

　　時任客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)人李天娥對違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。 

　　上述事實，有事實確認(rèn)書、投訴舉報材料、相關(guān)情況說明、崗位說明書、詢問筆錄等證據(jù)證明。 

　　針對上述違法行為，當(dāng)事人長城人壽湖北分公司提出了陳述申辯，請求免予處罰：當(dāng)事人認(rèn)為“未如實回復(fù)投訴辦理情況”非其主觀故意造成，且當(dāng)事人已對相關(guān)問題采取糾正措施，并未造成危害后果。我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：當(dāng)事人主觀上是否存在違法的故意不影響對其“未如實回復(fù)投訴辦理情況”這一事實的認(rèn)定，由于當(dāng)事人處置不當(dāng)，導(dǎo)致投訴糾紛不斷升級，已造成嚴(yán)重危害后果。當(dāng)事人的申辯意見缺乏事實依據(jù)且不符合免予處罰的法律規(guī)定，我局對當(dāng)事人長城人壽湖北分公司的陳述申辯意見不予采納。 

　　綜上，我局決定作出如下行政處罰： 

　　上述“未如實回復(fù)投訴辦理情況”行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對長城人壽湖北分公司予以罰款10萬元的行政處罰。 

　　根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對李天娥予以警告并罰款1萬元的行政處罰。 

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時告知）到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。 

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。 

　　2022年5月5日

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）