中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號(hào)）顯示，南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司存在四宗主要違法違規(guī)事實(shí)：2019年9月，該行發(fā)放建筑施工企業(yè)流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于補(bǔ)繳土地價(jià)款。2018年7月，該行通過(guò)資產(chǎn)支持貸款發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款。2020年，該行部分理財(cái)產(chǎn)品未按規(guī)定進(jìn)行信息披露。2020年，該行信用卡授信管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（四）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（七）項(xiàng)，《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條第（二）項(xiàng)，責(zé)令南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司改正，并處罰款共計(jì)185萬(wàn)元。
上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號(hào)）顯示，陳文頤對(duì)南洋商業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司發(fā)放建筑施工企業(yè)流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于補(bǔ)繳土地價(jià)款、通過(guò)資產(chǎn)支持貸款發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款負(fù)有直接責(zé)任。上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)陳文頤警告。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：
（一）以降低信貸條件或超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的；
（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；
（三）與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；
（四）放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途的；
（五）超越或變相超越權(quán)限審批貸款的；
?。┪窗幢巨k法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的；
?。ㄆ撸﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。
《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條：商業(yè)銀行從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰：
?。ㄒ唬┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ǘ┪窗凑找?guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示或者信息披露的；
?。ㄈ└鶕?jù)《指導(dǎo)意見》經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的；
?。ㄋ模┚芙^執(zhí)行本辦法第六十八條規(guī)定的措施的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的其他情形。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
