中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的朝陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（朝銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)、2號(hào)）顯示，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司朝陽中心支公司（以下簡稱“中華聯(lián)合朝陽中支”）存在虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的違法行為。
根據(jù)行政處罰決定書，2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將無保險(xiǎn)中介資質(zhì)機(jī)構(gòu)渠道（汽貿(mào)和修理廠）的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，分別以3家保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名義承保，納入專業(yè)代理渠道，涉及保單2775筆，簽單保費(fèi)累計(jì)5016990.77元（稅后保費(fèi)4733010.36元），共計(jì)列支手續(xù)費(fèi)782141.45元。通過以上方式獲取資金704981.29元（扣除稅費(fèi)和支付中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用），全部通過以上三家機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員轉(zhuǎn)賬給朝陽某汽貿(mào)公司等18家汽貿(mào)和修理廠員工，用于支付汽貿(mào)和修理廠業(yè)務(wù)費(fèi)用。
2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將邱某某等3人直銷的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，掛靠在以上三人所屬個(gè)人代理人艾某某等7人名下，納入個(gè)人代理人渠道，涉及保單764筆，簽單保費(fèi)累計(jì)1171106.01元（稅后保費(fèi)1104817元），共涉及個(gè)人代理手續(xù)費(fèi)180415.33元，由你公司上級(jí)分公司轉(zhuǎn)賬支付至艾某某等7人銀行卡（由業(yè)務(wù)員邱某某等3人保管），用于邱某某三個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)激勵(lì)。
曹占文時(shí)任中華聯(lián)合朝陽中支副總經(jīng)理，分管車險(xiǎn)工作，對(duì)車商業(yè)務(wù)及中介機(jī)構(gòu)、個(gè)人代理人管理不到位，作為有權(quán)簽批人分別與3家虛掛中介業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂代理合同，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
朝陽銀保監(jiān)分局表示，上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（十）利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等違法活動(dòng)”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條：“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證”之規(guī)定，朝陽銀保監(jiān)分局決定對(duì)中華聯(lián)合朝陽中支罰款人民幣十萬元。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”之規(guī)定，朝陽銀保監(jiān)分局決定對(duì)曹占文給予警告，并處罰款人民幣三萬元。
以下為原文：
朝陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書
朝銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)
當(dāng)事人：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司朝陽中心支公司
地址：朝陽市雙塔區(qū)北大街188A-2號(hào)樓
主要負(fù)責(zé)人：劉威
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司朝陽中心支公司（以下簡稱“中華聯(lián)合朝陽中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，中華聯(lián)合朝陽中支存在以下違法行為：虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)。
2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將無保險(xiǎn)中介資質(zhì)機(jī)構(gòu)渠道（汽貿(mào)和修理廠）的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，分別以3家保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名義承保，納入專業(yè)代理渠道，涉及保單2,775筆，簽單保費(fèi)累計(jì)5,016,990.77元（稅后保費(fèi)4,733,010.36元），共計(jì)列支手續(xù)費(fèi)782,141.45元。通過以上方式獲取資金704,981.29元（扣除稅費(fèi)和支付中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用），全部通過以上三家機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員轉(zhuǎn)賬給朝陽某汽貿(mào)公司等18家汽貿(mào)和修理廠員工，用于支付汽貿(mào)和修理廠業(yè)務(wù)費(fèi)用。
2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將邱某某等3人直銷的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，掛靠在以上三人所屬個(gè)人代理人艾某某等7人名下，納入個(gè)人代理人渠道，涉及保單764筆，簽單保費(fèi)累計(jì)1,171,106.01元（稅后保費(fèi)1,104,817元），共涉及個(gè)人代理手續(xù)費(fèi)180,415.33元，由你公司上級(jí)分公司轉(zhuǎn)賬支付至艾某某等7人銀行卡（由業(yè)務(wù)員邱某某等3人保管），用于邱某某三個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)激勵(lì)。
上述事實(shí)，有中華聯(lián)合朝陽中支營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、金融許可證復(fù)印件，《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》（編號(hào)001），《關(guān)于虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)情況的說明》《虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)保單明細(xì)》《保險(xiǎn)專業(yè)代理合同》《財(cái)務(wù)憑證》《中介機(jī)構(gòu)人員轉(zhuǎn)賬給汽貿(mào)和修理廠的轉(zhuǎn)賬憑證和說明》《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》（編號(hào)002），《關(guān)于虛構(gòu)個(gè)人代理人業(yè)務(wù)情況的說明》《虛構(gòu)個(gè)人代理人業(yè)務(wù)保單明細(xì)》《業(yè)務(wù)員勞動(dòng)合同》《個(gè)人代理人代理協(xié)議》《傭金發(fā)放表及情況說明》《銀行對(duì)賬單及情況說明》《中國銀保監(jiān)會(huì)朝陽監(jiān)管分局行政處罰案件調(diào)查筆錄》（8份）等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（十）利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等違法活動(dòng)”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條：“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證”之規(guī)定，我分局決定對(duì)中華聯(lián)合朝陽中支給予以下行政處罰：
罰款人民幣十萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遼寧監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
朝陽銀保監(jiān)分局
2022年1月20日
朝陽銀保監(jiān)分局行政處罰決定書
朝銀保監(jiān)罰決字〔2022〕2號(hào)
當(dāng)事人：曹占文
身份證件種類及號(hào)碼：居民身份證211324************
住址：朝陽市
所在單位名稱：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司朝陽中心支公司
職務(wù)：副總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司朝陽中心支公司（以下簡稱“中華聯(lián)合朝陽中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人對(duì)中華聯(lián)合朝陽中支虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任。
2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將無保險(xiǎn)中介資質(zhì)機(jī)構(gòu)渠道（汽貿(mào)和修理廠）的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，分別以3家保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名義承保，納入專業(yè)代理渠道，涉及保單2,775筆，簽單保費(fèi)累計(jì)5,016,990.77元（稅后保費(fèi)4,733,010.36元），共計(jì)列支手續(xù)費(fèi)782,141.45元。通過以上方式獲取資金704,981.29元（扣除稅費(fèi)和支付中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用），全部通過以上三家機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員轉(zhuǎn)賬給朝陽某汽貿(mào)公司等18家汽貿(mào)和修理廠員工，用于支付汽貿(mào)和修理廠業(yè)務(wù)費(fèi)用。
2020年1月1日至12月31日期間，中華聯(lián)合朝陽中支將邱某某等3人直銷的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，掛靠在以上三人所屬個(gè)人代理人艾某某等7人名下，納入個(gè)人代理人渠道，涉及保單764筆，簽單保費(fèi)累計(jì)1,171,106.01元（稅后保費(fèi)1,104,817元），共涉及個(gè)人代理手續(xù)費(fèi)180,415.33元，由你公司上級(jí)分公司轉(zhuǎn)賬支付至艾某某等7人銀行卡（由業(yè)務(wù)員邱某某等3人保管），用于邱某某三個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)激勵(lì)。
曹占文時(shí)任中華聯(lián)合朝陽中支副總經(jīng)理，分管車險(xiǎn)工作，對(duì)車商業(yè)務(wù)及中介機(jī)構(gòu)、個(gè)人代理人管理不到位，作為有權(quán)簽批人分別與3家虛掛中介業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂代理合同，參與違法行為的決策，并在該過程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
上述事實(shí)，有中華聯(lián)合朝陽中支營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、金融許可證復(fù)印件，《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》（編號(hào)001），《關(guān)于虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)情況的說明》《虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)保單明細(xì)》《保險(xiǎn)專業(yè)代理合同》《財(cái)務(wù)憑證》《中介機(jī)構(gòu)人員轉(zhuǎn)賬給汽貿(mào)和修理廠的轉(zhuǎn)賬憑證和說明》《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》（編號(hào)002），《關(guān)于虛構(gòu)個(gè)人代理人業(yè)務(wù)情況的說明》《虛構(gòu)個(gè)人代理人業(yè)務(wù)保單明細(xì)》《業(yè)務(wù)員勞動(dòng)合同》《個(gè)人代理人代理協(xié)議》《傭金發(fā)放表及情況說明》《銀行對(duì)賬單及情況說明》《中國銀保監(jiān)會(huì)朝陽監(jiān)管分局行政處罰案件調(diào)查筆錄》（8份），《關(guān)于中華財(cái)險(xiǎn)朝陽中心支公司中介合同簽批流程的說明》，曹占文身份證復(fù)印件、任職資格批復(fù)（遼保監(jiān)許可[2018]284號(hào)），《關(guān)于明確公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員分工的通知》（中華財(cái)險(xiǎn)遼朝黨發(fā)[2019]3號(hào)），曹占文任職通知（中華財(cái)險(xiǎn)遼發(fā)[2020]74號(hào)）、任職報(bào)告（中華財(cái)險(xiǎn)遼發(fā)[2020]103號(hào)），《關(guān)于明確公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員分工的通知》（中華財(cái)險(xiǎn)遼朝黨發(fā)[2020]10號(hào)）等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（十）利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，從事以虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)或者編造退保等方式套取費(fèi)用等違法活動(dòng)”之規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”之規(guī)定，我分局決定對(duì)曹占文給予以下行政處罰：
警告，并處罰款人民幣三萬元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)遼寧監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
朝陽銀保監(jiān)分局
2022年1月20日
（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
