國家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書（邵匯檢罰字[2021]第1號）顯示，中國建設銀行股份有限公司邵陽市分行違規(guī)辦理經常項目外匯資金結匯業(yè)務。
國家外匯管理局邵陽市中心支局表示，中國建設銀行股份有限公司邵陽市分行上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》（匯發(fā)〔2014〕53號）第四條。
依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三款，國家外匯管理局邵陽市中心支局責令中國建設銀行股份有限公司邵陽市分行限期改正，沒收違法所得19908.66元人民幣，并處41萬元人民幣的罰款。
相關法規(guī)：
《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條：經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業(yè)務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查?！?/p>
外匯管理機關有權對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業(yè)務：
?。ㄒ唬┺k理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；
（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；
?。ㄈ┻`反規(guī)定辦理結匯、售匯業(yè)務的；
?。ㄋ模┻`反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的；
?。ㄎ澹┻`反外匯市場交易管理的。
《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》第四條：銀行辦理結售匯業(yè)務，應當遵循“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”的原則。
（一）客戶調查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，將核實過程和結果以書面形式記載。
?。ǘI(yè)務受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務的真實性與合規(guī)性進行審核，了解業(yè)務的交易目的和交易性質。
?。ㄈ┏掷m(xù)監(jiān)控：及時監(jiān)測客戶的業(yè)務變化情況，對客戶進行動態(tài)管理。
?。ㄋ模﹩栴}業(yè)務：對于業(yè)務受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應及時報告國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）。
以下為原文：
（來源：中國經濟網(wǎng)）
