中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的吐魯番監(jiān)管分局行政處罰決定書（吐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕11號）顯示，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司（以下簡稱：人民人壽吐魯番中支）存在委托未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售、未按規(guī)定時(shí)限辦理離職保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記注銷手續(xù)的違法行為。吐魯番銀保監(jiān)分局合計(jì)決定對人民人壽吐魯番中支給予警告，并處罰款人民幣26000元。
決定書顯示，2019年，人民人壽吐魯番中支委托7名未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售行為，涉及業(yè)務(wù)筆數(shù)29筆，保費(fèi)收入合計(jì)12823元。上述“委托未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售”違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十三條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第三十二條，吐魯番銀保監(jiān)分局決定對人民人壽吐魯番中支給予警告，并處罰款人民幣20000元。
2019年1月至2020年12月，人民人壽吐魯番中支有186名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中的執(zhí)業(yè)證書注銷日期晚于其離司日期5個(gè)工作日以上。上述186名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職后均未發(fā)生保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)，無違法所得。上述“未按規(guī)定時(shí)限辦理離職保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記注銷手續(xù)”違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十八條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第三十二條，吐魯番銀保監(jiān)分局決定對人民人壽吐魯番中支給予警告，并處罰款人民幣6000元。
相關(guān)法規(guī)：
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規(guī)定情形的人員在中國保監(jiān)會保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱執(zhí)業(yè)證書）。
執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個(gè)工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十八條：有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：
（一）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職的；
（二）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格證書被注銷的；
（三）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；
（四）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會吐魯番監(jiān)管分局行政處罰決定書
吐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕11號
被處罰單位名稱：中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司
地址：新疆吐魯番市高昌區(qū)新編九區(qū)車師中路81號匯金壹號C區(qū)底商住宅樓2#203號、2#204號等6套（204-209）
法定代表人：劉新權(quán)
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司（以下簡稱：人民人壽吐魯番中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人在規(guī)定期限內(nèi)未提出陳述、申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，人民人壽吐魯番中支存在著以下違法行為：
一、委托未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售
2019年，人民人壽吐魯番中支委托7名未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售行為，涉及業(yè)務(wù)筆數(shù)29筆，保費(fèi)收入合計(jì)12823元。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、有關(guān)承保情況清單、保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)截圖、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、未按規(guī)定時(shí)限辦理離職保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記注銷手續(xù)
2019年1月至2020年12月，人民人壽吐魯番中支有186名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中的執(zhí)業(yè)證書注銷日期晚于其離司日期5個(gè)工作日以上。上述186名保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職后均未發(fā)生保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)，無違法所得。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、有關(guān)承保情況清單、保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)截圖、執(zhí)業(yè)證注銷明細(xì)清單、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定做出如下行政處罰：
1.上述“委托未進(jìn)行本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的人員從事保險(xiǎn)銷售”違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十三條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第三十二條，我分局決定對中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司給予警告，并處罰款人民幣20000元。
2.上述“未按規(guī)定時(shí)限辦理離職保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記注銷手續(xù)”違法違規(guī)行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第十八條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)會令2013年第2號）第三十二條，我分局決定對中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司給予警告，并處罰款人民幣6000元。
合計(jì)決定對中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司吐魯番中心支公司給予警告，并處罰款人民幣26000元。
當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向新疆銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
吐魯番銀保監(jiān)分局
2021年12月29日
（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
